¿Qué son las transacciones fraudulentas?

Las transacciones fraudulentas son pedidos y compras realizadas con una tarjeta de crédito o cuenta bancaria que no pertenece al comprador. Uno de los factores más importantes en el fraude de identidad, las transacciones fraudulentas pueden terminar dañando tanto a los comerciantes como a la víctima del fraude de identidad. Evitar transacciones fraudulentas es de interés tanto para los comerciantes como para los compradores, por lo que es importante tomar las precauciones adecuadas al administrar cuentas de dinero.

Los comerciantes pueden estar atentos a ciertos comportamientos que indican una transacción fraudulenta. Si se realiza una compra en persona, es vital verificar la identificación con fotografía del comprador y asegurarse de que el nombre y la imagen coincidan. Verificar la imagen es especialmente importante, ya que si un criminal ha robado la billetera de alguien, él o ella también puede tener la identificación correspondiente. Asegúrese de seguir las normas comerciales si se produce una transacción fraudulenta, por lo general, el primer paso es informarle en voz baja al gerente.

Las transacciones fraudulentas en línea pueden seguir algunos patrones clave que los comerciantes inteligentes pueden identificar. Un tipo común de sistema fraudulento, llamado prueba de tarjeta , se presentará como una serie de números de tarjeta de crédito rechazados. Es probable que el ladrón esté usando un algoritmo informático para probar sistemáticamente los números de tarjeta hasta que se haga una coincidencia. Una vez que coincida el número de la tarjeta de crédito, el ladrón generalmente probará las fechas de vencimiento hasta que se encuentre una combinación válida. Si bien los valores de los pedidos en las pruebas con tarjeta son generalmente bajos, a muchos comerciantes se les cobra por las transacciones con tarjeta de crédito, ya sean válidas o no; Cada vez que un ladrón prueba otro número, el comerciante puede perder dinero por las tarifas de transacción.

Otros indicadores de transacciones fraudulentas en línea incluyen solicitudes de envío muy acelerado; ofreciendo pagar extra por una compra; o usando un nombre falso, una dirección de correo electrónico falsa o un número de teléfono desconectado. El uso de sistemas de seguridad en línea que verifican todos los datos puede ayudar a hacer sonar las banderas rojas en muchas transacciones fraudulentas. Cuando envíe pedidos más grandes o caros, tómese el tiempo para contactar al comprador por correo electrónico o por teléfono y solicitar una verificación de identificación.

Las víctimas del robo de identidad a menudo se encuentran en un pantano de transacciones fraudulentas. Las cuentas de crédito o bancarias pueden estar al máximo e incluso sobregirar, lo que lleva a una calificación crediticia más baja y la pérdida total de activos en algunos casos. Es de vital importancia verificar los extractos bancarios regularmente para asegurarse de que no se hayan producido transacciones inusuales. Además, intente proteger la información personal, incluido el correo electrónico, el teléfono y la información de la dirección. Si una persona puede robar una billetera, es capaz de buscar el perfil de una red social en una víctima para obtener más información personal.

Las transacciones fraudulentas deben informarse de inmediato a las compañías de crédito y bancos, así como a la policía. En algunos casos, los delincuentes pueden ser rastreados si están usando tarjetas de crédito robadas en un área local; los comerciantes pueden proporcionar detalles de identificación o incluso videos de seguridad. Muchos bancos tienen una política indulgente para los clientes con respecto a las transacciones fraudulentas y a menudo corregirá las cuentas de una víctima si las transacciones pueden ser ilegales.