¿Cuáles son las mejores maneras de prevenir el fraude de tarjetas de crédito comerciales?

Hay varias maneras de prevenir el fraude cometido con tarjetas de crédito comerciales. Al igual que con la prevención del fraude personal, el paso más importante que se debe tomar al abordar el fraude con tarjetas de crédito comerciales es estar muy atento a todas las cuentas y ser puntual al informar cualquier actividad no autorizada o inusual. Debido a que las tarjetas de crédito comerciales pueden tener límites de crédito muy altos para facilitar grandes transacciones, también es crítico mantener dichas tarjetas lo más físicamente seguras posible.

Cuando los funcionarios y empleados reciben tarjetas de crédito comerciales, deben familiarizarse con la política de tarjetas de crédito de la compañía. Las tarjetas solo deben usarse para gastos comerciales autorizados y no deben prestarse ni compartirse con otros. Las personas deben mantener documentación clara y presentarla con sus declaraciones para demostrar que no hay transacciones fraudulentas o personales en la declaración.

Se debe recordar a las personas que poseen tarjetas de empresa que son responsables de asegurar las tarjetas a su cuidado. Cuando sea posible, deberían deslizar las tarjetas físicamente en lugar de enviar números por teléfono o en línea. Además, deben revisar todas las declaraciones de cerca para detectar cualquier signo de actividad peculiar. Dicha actividad debe informarse de inmediato al emisor de la tarjeta y al negocio para que la tarjeta pueda cancelarse para evitar más transacciones.

Las empresas también deben considerar cuidadosamente si los empleados individuales necesitan tarjetas de crédito. El fraude de tarjetas de crédito comerciales puede limitarse manteniendo baja la cantidad de cuentas asociadas con una empresa y limitando las líneas de crédito en tarjetas individuales. Un empleado que recibe una tarjeta de crédito para comprar gasolina solamente, por ejemplo, probablemente no necesita una línea de crédito grande o puede recibir una tarjeta especial de gasolina que solo puede usarse para comprar combustible.

Una forma común de fraude de tarjetas de crédito comerciales ocurre cuando los empleados se van y sus tarjetas no se recogen y cancelan. Cuando un empleado renuncia o es despedido, se deben recoger todos los elementos asegurados que tenga el empleado, incluidas las llaves de la oficina, tarjetas de identificación, tarjetas de crédito, computadoras portátiles, teléfonos de la compañía y otros materiales. Si los empleados pierden alguno de estos elementos, la pérdida se debe informar de inmediato para que la empresa pueda tomar medidas de seguridad si es necesario.

Los vendedores pueden ser otra fuente de fraude de tarjetas de crédito comerciales, ya sea por accidente o por intención. Las empresas solo deben trabajar con proveedores que puedan manejar transacciones seguras y deben preguntarles sobre la seguridad de sus registros comerciales. También es aconsejable preguntar a los proveedores sobre sus políticas de cobro para asegurarse de que un cargo legítimo no se asuma accidentalmente como fraude de tarjeta de crédito comercial.