¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude al comercio internacional?

El fraude comercial internacional es responsable del robo de grandes cantidades de dinero de empresas y particulares, pero los estafadores responsables de tal fraude tienden a encontrar nuevos objetivos de forma regular, porque muchas personas no conocen los tipos comunes de fraude. La suplantación de identidad (phishing), que implica que alguien envíe correos electrónicos masivos a diferentes direcciones y solicite información confidencial, es uno de los tipos más comunes de fraude comercial internacional. Una estafa de carta de crédito involucra a alguien que crea una carta de crédito para bienes de calidad inferior o inexistente y luego se embolsa el dinero. Los fraudes de custodia involucran a estafadores internacionales que utilizan sitios web de custodia de aspecto realista para robar dinero del usuario. Muchos estafadores también envían giros postales y cheques falsificados a empresas legítimas.

Una estafa de phishing generalmente ocurre de una de dos maneras con el fraude comercial internacional. Lo más común es que alguien le diga al destinatario que tiene derecho a una gran suma de dinero. Supuestamente, este dinero proviene de un pariente o de un banco que no quiere que el dinero vaya al gobierno, y el problema es que el destinatario puede recolectar el dinero si envía información confidencial. El segundo método es que el correo electrónico aparezca como si fuera de un banco o empresa internacional legítima que el destinatario frecuenta, y solicitar a los usuarios que actualicen su información personal. En ambos casos, los estafadores están tratando de obtener el número de Seguro Social del usuario, el número de tarjeta de crédito, el nombre del banco y la contraseña u otra información confidencial.

Un fraude comercial internacional en garantía ocurre cuando alguien compra un producto a alguien. Para transferir el dinero, el estafador le sugerirá usar un servicio de depósito en garantía. El problema es que el estafador habrá creado un sitio web que solo parece un servicio de custodia. En lugar de una transferencia de dinero legítima, en la que el estafador obtendría dinero después de enviar un producto, el estafador en este caso obtiene el dinero al instante y el usuario no recibe nada.

Las cartas de crédito, las cartas bancarias que prometen el pago de un artículo, están involucradas en el comercio internacional legítimo, pero los estafadores también saben cómo usarlas para el fraude comercial internacional. El estafador promete enviar un artículo, y la víctima le entrega la carta de crédito. En este punto, el estafador encuentra una institución dispuesta a pagar la carta de crédito sin documentos que demuestren que los productos han sido enviados, o el estafador envía una caja vacía para obtener los documentos de envío necesarios. Esto significa que el estafador obtiene el dinero prometido, mientras que la víctima pierde dinero y no recibe nada valioso a cambio.

Con giros postales y cheques falsos, un estafador envía el documento a un vendedor. El cheque o giro postal es por un monto mayor al valor del artículo, y el estafador le pide al vendedor que transfiera el monto adicional. Una vez que se completa la transferencia, el estafador tiene el dinero extra, mientras que la víctima tiene que pagar el monto total del cheque cuando el banco descubre que es falso.