¿Qué es un fondo equilibrado?
Los fondos equilibrados tienen que ver con la estructura de una estrategia de inversión que involucra fondos mutuos. La idea básica detrás del fondo equilibrado es asegurarse de que haya un equilibrio más o menos equitativo entre los tipos de inversiones que forman parte del fondo mutuo. Se entiende que un fondo equilibrado está en una buena posición para proporcionar algún tipo de crecimiento consistente de una o más de las inversiones incluidas en el fondo mutuo, mientras crea un bajo riesgo para el inversor. Aquí hay información sobre qué tipos de componentes suelen formar un fondo equilibrado y qué esperar en cuanto a rendimiento.
Debido a que la estrategia detrás de un fondo equilibrado consiste en mantener las cosas en proporción, será necesario un cierto grado de diversificación en los tipos de inversiones que están representados en el fondo. Las acciones ordinarias suelen ser uno de los componentes del fondo equilibrado que ayuda a proporcionar un patrón de crecimiento constante, sin crear mucho riesgo para la inversión. Otros tipos de acciones también se incluyen a menudo en la cartera de fondos mutuos, como las acciones preferentes. Tanto los bonos a largo plazo como a corto plazo a menudo se incluyen. Algunos activos en forma de efectivo y tenencias en un mercado monetario también suelen formar parte de una estrategia de fondos equilibrada.
Es importante tener en cuenta que un fondo equilibrado no significa que cada componente de la cartera de inversiones posea un porcentaje igual de la inversión total en la cuenta del fondo mutuo. Lo que sí significa es que el factor de riesgo anticipado y el potencial de rendimiento de cada una de las inversiones individuales se basa en el principio de proporción. Este enfoque ayuda a garantizar que el fondo genere algún tipo de crecimiento constante, incluso si uno o dos componentes registran una ligera pérdida en un mes determinado.
La idea es encontrar la combinación correcta entre los diversos componentes para que haya una expectativa razonable de crecimiento, mientras se minimizan las posibilidades de cualquier grado de pérdida en cualquier parte de la cartera de inversiones. Este tipo de saldo puede tener que ser descubierto con alguna prueba y error por parte del inversor. Además, los cambios en el mercado pueden hacer que una inversión formalmente estable de repente sea un comodín, en cuyo caso el inversor puede necesitar localizar un nuevo componente de tipo similar para restablecer el estado de un fondo equilibrado.