¿Qué es un cuestionario de debida diligencia?
Un cuestionario de diligencia debida es una lista de verificación exhaustiva para ayudar a un posible inversor a recopilar información sobre una inversión potencial, particularmente una inversión grande que podría exponer al inversor a riesgos significativos. La diligencia debida es una parte importante de las transacciones financieras, como fusiones, adquisiciones e inversiones significativas en nuevas empresas. Permite a los inversores evaluar la inversión de forma estratégica para que puedan determinar si una inversión sería una buena decisión.
Los cuestionarios de diligencia debida están disponibles en fuentes como revistas financieras y asesores financieros personales. Los inversores también pueden desarrollar los suyos o buscar en línea una versión gratuita de un cuestionario. Por lo general, el documento se divide en varias partes, que abarcan temas como la organización de la empresa, información sobre los empleados, el registro ambiental y la situación financiera de la empresa. Cada sección contiene una serie de preguntas para guiar al inversor a medida que recopila información.
Bajo la organización de la compañía, por ejemplo, las preguntas cubren temas como el nombre y la ubicación de la compañía, dónde está autorizado para hacer negocios, con qué frecuencia celebra reuniones de la junta y quién está en la junta de la compañía. La sección de organización de la empresa debe incluir indicaciones para recopilar actas de reuniones públicas, así como licencias comerciales y otras autorizaciones. La información legal de la compañía, incluidos los contactos legales oficiales, también forma parte de esta sección del cuestionario de diligencia debida.
Completar el cuestionario de diligencia debida puede llevar semanas. Los inversores deben recopilar información de una variedad de fuentes. Tener en cuenta los orígenes de la información también es importante; Se requiere que las compañías hagan algunas presentaciones públicas, pero en otros casos no lo hacen, y la información que proporcionan no es necesariamente confiable, ya que la compañía quiere proyectar una imagen positiva de sí misma. La información de las agencias gubernamentales puede ser más confiable, pero solo si esas agencias son agresivas a la hora de recopilar datos precisos y detallados de las empresas que supervisan.
El cuestionario de diligencia debida puede venir con hojas separadas que actúan como listas de solicitudes, lo que permite al inversor enviar estas listas a varias fuentes potenciales de información. Estos incluyen listas de la documentación deseada de una empresa, listas de información de agencias gubernamentales, etc. El inversor puede verificar cada información a medida que ingresa, luego de verificar para asegurarse de que esté actualizada y completa. Con toda la información disponible, el inversor puede comenzar a responder las indicaciones específicas del cuestionario de diligencia debida para explorar la solidez de la inversión potencial.