¿Qué es una declaración anual?
Un rendimiento o tasa de rendimiento refleja el dinero que gana o pierde con una inversión. Esto puede expresarse como un porcentaje, o una cantidad real en dólares. Con muchos tipos diferentes de inversiones, al final de cada año, se le envía lo que se llama un rendimiento anual, un estado de pérdidas / ganancias para un período de un año completo. El rendimiento muestra cuánto ganó en la inversión o cuánto perdió, y generalmente expresa un porcentaje, así como un monto en dólares que le muestra cuál fue su tasa de rendimiento anual para el año.
Con algunas inversiones, una declaración de devolución anual también puede ir acompañada de un cheque de pago que represente lo que hizo. Esto debe contarse como ingreso en las declaraciones de impuestos en el año en que lo recibe. Cuando el rendimiento representa una pérdida, puede deducir esa cantidad de su inversión total. En algunos casos, puede deducir impuestos cuando pierde dinero en una inversión.
En muchos planes de jubilación que se invierten en varios fondos, bonos o acciones, el dinero que podría ganar en un año generalmente se agrega a su inversión actual. No es accesible de inmediato y no está sujeto a impuestos hasta que retire ese dinero para gastos. Dependiendo de cómo esté configurado su plan de jubilación y cómo se distribuyan los gastos, el dinero obtenido se distribuirá en cantidades proporcionales a sus diversas inversiones. Por ejemplo, si tiene el 30% de su inversión en un fondo del mercado monetario, el 30% de su rendimiento anual en dólares se invertirá en ese mismo fondo.
Los rendimientos anuales no deben confundirse con los rendimientos anualizados. Estas son declaraciones que pueden evaluar una parte de las ganancias / pérdidas del año en función del porcentaje de rendimiento anual. Algunas empresas de inversión envían rendimientos anuales en forma mensual, semestral, trimestral o trianual. El porcentaje anualizado se considera una suposición, ya que no puede tener en cuenta todo el año. Un porcentaje anual puede ser diferente dependiendo de los aumentos o disminuciones en el valor de sus inversiones.
La fórmula básica para calcular un rendimiento anual se puede expresar como la cantidad total de dólares al final del año (TD) de la cual se resta la cantidad total de dólares al comienzo del año (BTD): TD-BTD. Esto le da la tasa de retorno en dólares. Para obtener el porcentaje anual, TD-BTD se divide por BTD.
Por ejemplo, puede ganar $ 10 dólares estadounidenses (USD) en un año con un monto inicial de $ 100 USD. Su TD para el año ahora es de $ 110 USD. Usaría la siguiente expresión para calcular el porcentaje de retorno: (110 - 100) / 100. Terminas con 10/100, que es el 10% de retorno de tu inversión.
Un rendimiento anual puede decirle cuán efectivas son sus inversiones, y cuando sus fondos están diversificados, podría considerar la redistribución cuando sienta que puede mejorar con otras inversiones. Es una buena idea mirar esto cuidadosamente para que pueda determinar si su dinero se invierte sabiamente y obtener el rendimiento anual más ventajoso.