¿Qué es la debida diligencia de inversión?

Antes de que una persona u organización invierta cualquier cantidad de dinero en algo, la debida diligencia de inversión adecuada es vital. Ya se trate de acciones, bonos, activos inmobiliarios o cualquier otro tipo de compromiso financiero, cuanta más investigación y preparación se haga sobre esa inversión, mejor. A veces hay que seguir una lista de verificación de diligencia debida de inversión estructurada, pero otras veces, requerirá un poco de creatividad junto con sentido común para evitar sorpresas innecesarias, especialmente cuando se trata de dinero.

Cuando un inversor decide depositar dinero en una empresa de inversión, ese inversor puede esperar que esa empresa realice una cantidad respetable de debida diligencia antes de realizar cualquier inversión. Los administradores de dinero son responsables del dinero que invierten en nombre de los clientes. Aún así, los inversores también deben hacer su propia diligencia debida de inversión. Esto significa investigar a la empresa de inversión antes de darle dinero. El inversionista debe leer un prospecto, que es una presentación regulatoria que describe el historial de la empresa, y debe buscar el historial de ganancias, el perfil de riesgo y cualquier cambio severo en la administración clave que pueda ser una señal de alerta para la inestabilidad en esta empresa.

Para un inversionista que está colocando dinero con un gerente profesional, una lista de verificación de diligencia debida de inversión informal es una buena manera de comenzar. El inversor debe asegurarse de que el plan contrate a una empresa de contabilidad externa para realizar servicios de auditoría, de modo que haya menos posibilidades de fraude. Un contador externo agrega responsabilidad a la empresa de gestión de inversiones. Además, en el prospecto de la empresa de inversión, el inversor debe revisar el historial de rendimiento de un fondo para buscar consistencia. Cualquier aberración requerirá más preguntas por parte del inversor.

El inversor también debe asegurarse de que el fondo se haya mantenido fiel al estilo de inversión descrito en el prospecto. A veces, un administrador de fondos cambiará el estilo después de recibir el dinero de la inversión, y el inversionista no puede hacer nada al respecto, excepto retirar los fondos si el nuevo estilo no es la dirección en la que quiere ir. Los inversores pueden evitar tener que salir y volver a ingresar a nuevos fondos haciendo una debida diligencia debida de inversión y reconociendo la estabilidad en una empresa de inversión.

Cuando se trata de acciones o bonos individuales, el historial es clave una vez más. Si la inversión ha tenido un rendimiento constante a lo largo del tiempo, esta es una buena señal. Cuando hay un cambio extremo en el rendimiento de la inversión en cualquier dirección, se puede obtener una explicación llamando al departamento de relaciones con inversionistas de una empresa. Además, invertir en empresas que tienen una rentabilidad comprobada agrega estabilidad a cualquier decisión de inversión. Si invierte en bienes raíces, uno puede averiguar cuáles son las proyecciones de crecimiento y las expectativas de desarrollo para un área, porque esto puede influir en el valor de reventa de una propiedad en el futuro.