¿Cuál es la regla de protección al cliente?

Creada por la Comisión de Bolsa y Valores, la Regla de Protección al Cliente es una regulación que requiere que todos los corredores y corredores de bolsa mantengan los saldos de crédito de sus clientes en cuentas de reserva separadas, en lugar de incluir esos recursos en las cuentas comerciales de la firma de corretaje. El objetivo de la decisión de la SEC es proteger los saldos de crédito de los clientes para que no se pierdan en la confusión del comercio financiero constante, así como facilitar a los corredores la ejecución de órdenes en las cuentas de los clientes.

Junto con el proceso diario de negociación, la Regla de Protección al Cliente también puede proporcionar protección para los activos de un inversor en caso de que la empresa de corretaje falle. Debido a que los activos del inversor están segregados de los activos que están directamente relacionados con la empresa, no pueden utilizarse para liquidar el endeudamiento pendiente de la empresa comercial fallida. En cambio, los activos contenidos en la cuenta del cliente pueden simplemente transferirse a otra firma de corretaje y el inversor puede continuar participando en sus acciones comerciales y de inversión habituales.

La Regla de Protección al Cliente complementa otras acciones gubernamentales relacionadas con la provisión de una protección adecuada del cliente para los inversores. La Regla trabaja de la mano con la Ley de Protección del Inversor de Valores al ayudar a definir las prácticas involucradas en la gestión de las cuentas de los inversores confiadas a una firma de corretaje. La Regla de Protección al Cliente, junto con la Regla de Capital Neto, es un componente importante de las Reglas de Responsabilidad Financiera más amplias que definen los conceptos básicos de las operaciones comerciales con los Estados Unidos.

La Regla de Protección al Cliente, aunque redactada y aplicada en los Estados Unidos, no es única. Muchos países de todo el mundo han promulgado regulaciones similares que trabajan para proteger los mejores intereses de los inversores al definir los procesos que los corredores y otras organizaciones financieras utilizarán para administrar de manera responsable y ética las inversiones confiadas a las empresas. Si bien la palabrería y el proceso exactos pueden variar ligeramente de una nación a otra, el resultado final es la creación de un entorno estable y seguro para que los inversores trabajen con expertos financieros para aumentar el valor de los activos contenidos en las carteras de inversión.