¿Cómo me convierto en un asesor financiero cristiano?

Para convertirse en un asesor financiero cristiano, las partes interesadas pueden obtener una licenciatura en finanzas de una universidad cristiana y buscar empleo en una empresa de inversión que respalde su visión religiosa del mundo después de completar la escuela. Los asesores también pueden optar por trabajar por cuenta propia y promover sus puntos de vista religiosos a sus clientes a su discreción si prefieren no trabajar con una empresa más grande. Los estudiantes pueden participar en programas de pasantías dirigidos por la escuela para ganar experiencia antes de ingresar a la fuerza laboral mientras amplían su comprensión del funcionamiento interno de asesorar a los clientes.

Un asesor financiero cristiano ayuda a los clientes a invertir y administrar su dinero de acuerdo con los principios dictados por su religión. El asesor puede dirigir a sus clientes con respecto a las decisiones de inversión, la planificación de la jubilación, el ahorro para la universidad y la obtención de préstamos personales. Las opiniones religiosas respaldadas por este tipo de posición pueden variar según el asesor. Algunos asesores pueden desear establecer las pautas religiosas que dirigen sus decisiones comerciales a los clientes al comienzo de su relación laboral para que ambas partes puedan operar desde los mismos principios fundamentales.

Muchas empresas de inversión requieren que los empleados tengan un título de licenciatura o superior para convertirse en asesores financieros cristianos. Una licenciatura en ciencias en finanzas e inversiones se puede obtener de una universidad cristiana privada. Las clases se centrarán en materiales similares que son necesarios para comprender el mundo de las finanzas, como la contabilidad, el derecho y la ética empresarial, y el desarrollo inmobiliario. También se les enseñará desde una perspectiva influenciada por la Biblia. Los miembros de la facultad en este tipo de universidades son típicamente cristianos y pueden guiar a los estudiantes en la estructuración de una carrera profesional que no entre en conflicto con su fe.

Mientras persiguen su título, los estudiantes pueden encontrar beneficioso participar en una pasantía patrocinada por su universidad cristiana. Un programa de pasantías le permite al estudiante la oportunidad de experimentar los hábitos de trabajo diarios y las habilidades necesarias para convertirse en un asesor financiero cristiano en un entorno profesional estructurado. Estos puestos pueden ser pagados o no, dependiendo de la compañía que ofrece la pasantía. El estudiante a menudo podrá trabajar directamente bajo la guía e instrucción de un asesor financiero con experiencia actual, y crear una relación positiva con la empresa contratante con la esperanza de obtener un empleo a tiempo completo una vez que se haya completado su título. Este tipo de experiencia también puede beneficiar el currículum del estudiante cuando está listo para buscar empleo en otras empresas de inversión.

Una vez que un estudiante ha completado su licenciatura, puede optar por trabajar para una empresa de inversión más grande que apoya una visión cristiana del mundo, o convertirse en un asesor financiero cristiano por su cuenta. Las empresas de inversión ofrecen a los empleados el beneficio de trabajar para un nombre reconocido a nivel local o nacional que se publicita ampliamente. El personal de administración suele asignar clientes a los asesores, y los asesores realizan una cantidad mínima de llamadas en frío para generar nuevos negocios. Los asesores que optan por seguir siendo autónomos a menudo mantienen un mayor porcentaje de su tarifa de retención que aquellos que deben compartirlo con sus empresas. Sin embargo, también deben hacer su propia publicidad y realizar llamadas en frío para crear su propia lista de clientes.