¿Cómo me convierto en un consultor de pensiones?

Las pensiones y los consultores son dos grupos que realmente van de la mano. Las pensiones públicas y privadas dependen del asesoramiento, el conocimiento y el liderazgo de un consultor de inversiones para tomar decisiones que pueden afectar la jubilación de miles de empleados. Un consultor es a menudo compensado en función de los honorarios y comisiones ganadas como resultado de tener clientes. Para convertirse en un consultor de pensiones, que es en gran medida una industria impulsada por las relaciones, es esencial una sólida comunicación y habilidades matemáticas. Un título en finanzas o contabilidad es útil, mientras que obtener certificaciones de inversión puede complementar la educación y aumentar las oportunidades.

Las firmas financieras están interesadas en contratar jóvenes graduados universitarios con promedios de calificaciones (GPA) sobresalientes y aptitudes para comprender el entorno de mercado en constante cambio. Aunque no necesitará hacer selecciones de acciones y bonos para convertirse en un consultor de pensiones, es una buena idea tener algunas de las mismas certificaciones de la industria que los seleccionadores de acciones. Muchos consultores de inversiones han obtenido el título de Contador Público Certificado o una certificación financiera de la Serie 66 en los Estados Unidos, lo que podría ayudar en el camino para convertirse en un consultor de pensiones.

Por supuesto, la mejor manera de convertirse en un consultor de pensiones es tener experiencia en la industria. Esté dispuesto a participar en cualquier programa de capacitación en el trabajo que se ofrezca en una empresa financiera. Desarrollar relaciones en la industria de pensiones también es beneficioso porque estas instituciones podrían ser clientes futuros.

Asistir a conferencias financieras es una buena manera de mantenerse al día con las regulaciones cambiantes o reconocer un cambio en el panorama de la jubilación. A menudo se pide a los economistas y otros profesionales financieros que organicen seminarios y que den mesas redondas sobre las tendencias del mercado. Puede requerir gastos de bolsillo tanto para asistir a la conferencia como para viajar, pero las recompensas pueden ser duraderas. La creación de redes se produce en estos eventos, y conocer a otros profesionales de la industria podría abrir la puerta a oportunidades profesionales.

Las opciones profesionales aparentemente abundan después de convertirse en un consultor de pensiones. Las pensiones contratan consultores financieros para proporcionar orientación sobre estrategias de inversión, temas de mercado y conciencia de riesgos. Estos inversores institucionales hacen todo lo posible no solo para contratar consultores generales de inversión sino también asesores para clases particulares de activos, como bienes raíces o bonos. Para aquellas pensiones que no contratan consultores externos, es probable que existan comités de inversión internos que guíen los planes en las decisiones. Decida si prefiere trabajar en una empresa de asesoría financiera, donde hay más oportunidades, o buscar ser empleado de un fondo de pensiones corporativo o público.