¿Cómo me convierto en un especialista financiero personal?

En un sentido general, un especialista financiero personal (PFS) es cualquier profesional que proporciona planificación financiera u otros servicios financieros para individuos. En los Estados Unidos, un Especialista en Finanzas Personales también es una designación disponible para cualquier contador público certificado (CPA) que pertenezca al Instituto Americano de Cuentas Públicas Certificadas (AICPA). Cuando los CPA obtienen esta certificación, pueden ampliar sus prácticas con una gama de servicios de planificación financiera. Para aquellos que tienen un título universitario, la forma de convertirse en un Especialista en Finanzas Personales implica la licencia de CPA, la membresía en AICPA, la finalización de cursos de planificación financiera personal (PFP), varios años de experiencia en planificación financiera o enseñanza y una calificación aprobatoria en el Examen PFP.

Después de que un candidato a CPA haya completado sus estudios universitarios con un enfoque en contabilidad, puede prepararse y programar una fecha para tomar el examen de CPA. La AICPA ofrece tutoriales en su sitio web que explican cómo se configura el examen y cómo uno puede prepararse. Los candidatos que quieran convertirse en Especialistas en Finanzas Personales también pueden encontrar pruebas de muestra que describen el diseño del examen formal.

Cuando los candidatos se registran para tomar el examen de CPA en los EE. UU., Deben elegir un estado en el que desean practicar. Los requisitos varían de una parte del país a la siguiente, por lo que los candidatos deben asegurarse de tener una licencia adecuada para el área donde viven. Con la solicitud de examen presentada y las tarifas pagadas, los candidatos esperan la aprobación para programar su examen. Después de que un candidato pasa el examen de CPA, él o ella tendrá licencia para practicar en el estado elegido.

Para convertirse en un especialista financiero personal, un contador público certificado debe unirse a la AICPA. Como miembro, el candidato PFS puede participar en la Sección de Planificación Financiera Personal de la asociación y registrarse para cursos de jubilación, inversión, seguros y planificación patrimonial. Los cursos se ofrecen como seminarios en vivo, seminarios web y estudio autoguiado. Los candidatos a PFS necesitan un cierto número de horas de educación PFP, que puede incluir cursos aprobados en colegios y universidades locales.

El candidato que desea convertirse en un especialista financiero personal debe acumular el equivalente a varios miles de horas de experiencia empresarial o docente en planificación financiera. Eso equivale a aproximadamente dos años realizando las tareas de un PFS o liderando cursos sobre diversos temas de planificación. Una vez cumplidos los requisitos de educación y experiencia, los candidatos a PFS pueden registrarse y tomar el examen PFS.

El examen PFS incluye más de 200 preguntas de opción múltiple. Estas preguntas evalúan la capacidad de un candidato para aplicar habilidades de planificación financiera a preguntas específicas específicas y preguntas de estudio de caso. Para convertirse en un especialista financiero personal y recibir la credencial, los candidatos deben completar el examen PFS con una calificación aprobatoria.