¿Cómo me convierto en un banquero privado?

La banca privada implica la banca para personas con activos líquidos de $ 1 millón de dólares estadounidenses (USD) o más. El servicio de banca privada puede incluir cosas como asesoramiento de gestión de patrimonio, oportunidades de cuentas de ahorro de alto interés, asesoramiento fiscal o servicio práctico real de gestión de patrimonio. Si aspira a convertirse en un banquero privado, generalmente necesitará un título universitario y un título de posgrado.

Obtener una licenciatura en finanzas puede ser útil si desea convertirse en un banquero privado. Tener conocimiento de las finanzas será útil porque la inversión y la administración del dinero son parte de lo que hace un banquero privado. Tener conocimiento de las finanzas también es útil porque, como banquero privado, debe poder tener discusiones sobre acciones, bonos y capital privado con los clientes en el proceso de asesorarlos.

La solicitud de un trabajo en el ámbito bancario generalmente ocurrirá durante el semestre final de la universidad. De acuerdo, es posible que en lugar de solicitar un trabajo, tenga que solicitar primero un programa de capacitación. Por ejemplo, en algunos bancos grandes, hay programas especiales que capacitan a las personas para convertirse en banqueros privados.

Además, aunque no es absolutamente esencial, tener una maestría en negocios puede ser una ventaja. El título de maestría muestra a los posibles empleadores que usted es serio en su objetivo de convertirse en un banquero privado. Aplicar a un programa de maestría en Administración de Empresas (MBA) después de dos años de experiencia laboral generalmente se recomienda para cualquiera que desee convertirse en un banquero privado.

En términos de trayectoria profesional, aquellos que desean convertirse en un banquero privado pueden optar por buscar ventas o pueden optar por buscar inversiones. Las ventas generalmente implicarán trabajo telefónico, establecer una relación con individuos y vender cualquier producto que el banco pueda ofrecer a esos individuos. El personal de inversión tenderá a concentrarse en elaborar planes de inversión e invertir el dinero de los clientes.

Si desea convertirse en un banquero privado, es importante tener buenas habilidades de comunicación oral y escrita, ya que pasará gran parte de su tiempo comunicándose con los clientes. Tener la capacidad de escuchar y hacer observaciones perspicaces también puede ser útil para determinar las necesidades de los clientes. Poder mantener la confidencialidad de la información de inversión también es importante. Los salarios varían según la experiencia que tenga un banquero privado y el éxito del banquero privado en atraer clientes o invertir el dinero de los clientes. De acuerdo, si tiene buenas habilidades de ventas o buenas habilidades de inversión, una carrera en banca privada puede ser lucrativa.