¿Cómo obtengo un título de planificación financiera?
Un título de planificación financiera es la calificación más reconocible internacionalmente en el campo. Para obtener un título acreditado, un candidato debe completar un programa formal de estudios en un instituto de educación superior. Los titulares de títulos de licenciatura en disciplinas comerciales relacionadas, como finanzas, economía y contabilidad, también pueden encontrar trabajo como planificadores financieros. Muchas instituciones en los niveles de pregrado y posgrado ofrecen programas de grado de planificación financiera.
Aunque los requisitos de admisión exactos dependen de la institución, un buen programa de licenciatura en planificación financiera normalmente esperará que los candidatos obtengan calificaciones altas de secundaria en inglés y matemáticas. Los estudiantes deben haber completado un programa de licenciatura en una disciplina afín para poder ingresar a un programa de maestría en planificación financiera y, a su vez, el título de maestría puede formar una base para futuros estudios a nivel de doctorado. Muy pocos planificadores financieros persiguen un título de planificación financiera doctoral a menos que planeen enseñar el tema o estén interesados en contribuir con la investigación en el campo.
La planificación financiera se refiere a un tipo de consultoría financiera adaptada a las necesidades de clientes individuales en lugar de empresas u otras organizaciones. Los planificadores financieros trabajan en estrecha colaboración con sus clientes para decidir estrategias para administrar y generar riqueza. Frecuentemente forjan relaciones a largo plazo y revisan sus planes para adaptarse a los cambios en la economía o en las propias circunstancias y objetivos financieros de sus clientes.
El éxito profesional de un planificador financiero depende de la empresa para la que trabaja y, cuando trabaja de forma independiente, de los clientes que el planificador financiero puede atraer. Las mejores empresas y clientes a menudo están más interesados en la experiencia y el historial de logros del planificador financiero que en sus niveles de estudios. La mayoría de los planificadores financieros tienen solo una licenciatura, y optan por invertir su tiempo después de este primer grado en la construcción de sus carteras y en la acumulación de experiencia.
La duración de un título de planificación financiera varía según el nivel. Una licenciatura generalmente toma entre tres y cinco años en completarse; una maestría, entre uno y tres; y un doctorado, entre tres y cinco. También es común que los profesionales busquen la certificación y se unan a asociaciones profesionales. Una de las credenciales más conocidas en la planificación financiera a nivel mundial es la certificación Certified Financial Planner (CFP) con sede en los Estados Unidos. Para obtener esta certificación, los candidatos deben poseer una licenciatura adecuada, tres años de experiencia profesional y aprobar el examen de certificación CFP y la verificación de antecedentes.