¿Cuáles son los diferentes tipos de trabajos de gestión patrimonial?

Los trabajos de gestión patrimonial incluyen gerentes financieros, asesores financieros personales y gerentes de activos. Los trabajos dentro de cada una de estas industrias requieren un alto nivel de habilidad de gestión financiera, capacitación y experiencia, así como excelentes habilidades de ventas e interpersonales. La mayoría de los trabajos de gestión de patrimonio implican trabajar con individuos u organizaciones de riqueza sustancial. Los asesores financieros personales y los gerentes financieros que trabajan en esta industria generalmente trabajan por cuenta propia o trabajan con las principales instituciones financieras.

La mayoría de los trabajos de gestión de patrimonio requieren al menos un título de cuatro años y muchos requieren un título de posgrado, así como licencias o certificaciones adicionales. El tipo de trabajo adquirido depende en gran medida del nivel de capacitación y experiencia de una persona. Las personas que trabajan en la gestión de patrimonio para inversores institucionales generalmente trabajan en un entorno corporativo como miembros de un equipo de otros analistas, estrategas y asesores. Los trabajos de gestión de patrimonio a menudo requieren viajes frecuentes y largas horas de trabajo, y muchos requieren horarios no tradicionales, particularmente cuando se trabaja con mercados extranjeros.

Los puestos de gestión financiera se encuentran entre los trabajos de gestión de patrimonio más buscados en la industria. La mayoría de las personas que trabajan en esta capacidad realizan servicios de gestión para inversores institucionales, como bancos o agencias de seguros, pero varios también son empleados de grandes agencias gubernamentales. Los gerentes financieros se encargan de supervisar todas las inversiones, informes financieros y gastos de una organización, así como de crear e implementar estrategias futuras para el fuerte crecimiento económico de una organización.

Los trabajos de gestión patrimonial, como los asesores financieros personales, también son trabajos muy solicitados. También conocido como consultor de gestión de patrimonio o administrador de patrimonio personal, las personas que trabajan en esta capacidad ayudan individualmente a las personas o familias adineradas con decisiones de inversión, planificación patrimonial y planificación para el futuro educativo de cualquier heredero existente o futuro. Estos trabajos particulares de administración de patrimonio también requieren que los asesores interactúen regularmente con los abogados, contadores y otros profesionales de administración de patrimonio de un cliente para asegurarse de que cada profesional esté debidamente informado de los objetivos financieros de un cliente. La principal preocupación de un asesor financiero es ayudar a minimizar los riesgos financieros, al tiempo que identifica las áreas donde una persona puede crear más riqueza y lidera el camino para que esto suceda.

Los administradores de activos generalmente ganan dinero cuando sus clientes lo hacen. Los trabajos de gestión patrimonial como estos son, por lo tanto, altamente competitivos y requieren un sentido claro de cómo funcionan las inversiones, los mercados y las economías. Se espera que los administradores de activos individuales también posean un historial experimentado en el que los clientes puedan confiar. Los administradores de activos ayudan a proteger la riqueza de un cliente, supervisan el rendimiento de las inversiones existentes y, en general, ayudan a los clientes individuales a construir carteras de inversión más sólidas. Muchos administradores de activos trabajan como propietarios independientes de empresas boutique o con empresas privadas que trabajan exclusivamente con clientes adinerados.