¿Cuáles son los diferentes trabajos de paraplanner?

Los trabajos de paraplanner son cada vez más comunes en la industria de planificación financiera. El deber principal de un paraplanista es ayudar a un planificador financiero con sus tareas administrativas para que el planificador financiero tenga más tiempo para pasar con sus clientes. Esto también libera al planificador financiero para centrarse en las ventas. Los trabajos de paraplanistas son a menudo una forma de entrar en la industria de la planificación financiera, y muchos paraplanners a menudo se convierten en planificadores financieros. Los diferentes trabajos que se realizan en el papel de un planificador incluyen tareas administrativas, realizar investigaciones, coordinar reuniones entre el planificador y los clientes y asumir otras tareas asignadas por el planificador.

Los requisitos educativos para los trabajos de paraplanner varían considerablemente, dependiendo de la empresa. Algunos pueden requerir una licenciatura en negocios, y otros ofrecen capacitación en el trabajo para puestos de nivel de entrada. La certificación como paraplanner también podría ser una opción. Los paraplanistas senior a menudo son responsables de supervisar a otros paraplanners si la empresa tiene un departamento de paraplanning dentro de la organización. Las compañías de planificación financiera más pequeñas a menudo no pueden permitirse departamentos de planificación completa, por lo que a menudo contratan a planificadores por contrato independiente.

Hay tres áreas principales de responsabilidad en los trabajos de paraplanner. Son responsables de las tareas administrativas del planificador financiero. Esto puede incluir la preparación de informes para el cliente y / o planificador para que el cliente comprenda mejor su situación financiera y recopile e ingrese los datos del cliente.

Si bien las tareas administrativas comprenden la mayor parte del trabajo del paraplanista, él o ella también podrían ser responsables de realizar investigaciones. El tipo de investigación puede variar bastante dependiendo de las necesidades del cliente. Los planificadores a menudo también deben ser responsables del cronograma del planificador financiero y deben coordinar las reuniones entre el planificador y el cliente. Esto a menudo incluye contestar el teléfono e interactuar con el cliente.

Los paraplanistas a menudo asumen gran parte de las responsabilidades del planificador financiero, por lo que el trabajo puede ser estresante. El conocimiento de las finanzas es muy importante, aunque un paraplanner no esté calificado para brindar asesoramiento financiero. Otras habilidades importantes en los trabajos para los planificadores incluyen las habilidades interpersonales, ya que a menudo trabajan estrechamente con clientes y planificadores financieros, y la capacidad de realizar múltiples tareas, así como fuertes habilidades de gestión del tiempo.

Aunque el trabajo puede considerarse de alta presión, existe una creciente demanda de paraplanistas debido a la afluencia de jubilados. Muchos jubilados están utilizando planificadores financieros para administrar sus cuentas de jubilación, por lo que es probable que haya un aumento en los negocios. El salario de un paraplanner puede variar, dependiendo de si él o ella trabaja para una empresa pública o privada, así como en su nivel de educación.