¿Cuáles son los diferentes trabajos de banquero personal?
Los trabajos de banquero personal implican supervisar las cuentas de los clientes y pueden abarcar a los cajeros de los bancos a los oficiales de crédito y a aquellos que trabajan con clientes específicos de alta gama. Los deberes generales de los trabajos de banquero personal son ayudar a los clientes a abrir nuevas cuentas y seleccionar las mejores opciones de inversión o ahorro al tiempo que minimizan los riesgos. Los requisitos pueden incluir una amplia comprensión de los diversos servicios de un banco, el mercado de valores y la industria bancaria en general.
A menudo, las personas que tienen trabajos de banquero personal son profesionales que ayudan a clientes muy ricos a administrar su dinero. Los banqueros personales que atienden a clientes de alto nivel ofrecen asesoramiento experto para realizar inversiones que produzcan rendimientos máximos con riesgos mínimos. Es necesario un comportamiento y una apariencia profesional cuando se trata con clientes para proyectar la confianza necesaria para ganar la confianza de los clientes en el manejo de sus finanzas. El manejo de la información financiera con confidencialidad y precisión también son deberes esenciales de este trabajo.
La comunicación con los clientes es otro deber esencial de los banqueros personales que tienen clientes con altos niveles de patrimonio neto. Se proporcionan actualizaciones periódicas de la información de la cuenta por correo electrónico, teléfono o en persona. Las llamadas telefónicas y las reuniones se programan a conveniencia del cliente e incluso pueden realizarse los fines de semana y las noches. Todo esto requiere que el banquero personal se mantenga actualizado sobre las cuentas de sus clientes y que pueda responder cualquier pregunta sobre transacciones o saldos de cuentas, por ejemplo.
Las grandes instituciones bancarias a menudo asignan nuevos clientes a banqueros personales. Después de ser asignado un cliente, el banquero personal le explicará las diferentes cuentas que ofrece el banco. Además de abrir cuentas, los banqueros personales son responsables de explicar y guiar a un cliente sobre cómo cerrar una cuenta. También se deben explicar las sanciones o consecuencias por cerrar una cuenta.
Algunos banqueros personales trabajan para ellos mismos. Los deberes para este tipo de trabajos de banquero personal son esencialmente los mismos que trabajar para una institución financiera. Sin embargo, un banquero personal autónomo debe encontrar sus propios clientes.
Un banquero personal que trabaja con clientes asignados generalmente necesita al menos una licenciatura en finanzas o un área relacionada. Estos programas requieren una aptitud para las matemáticas, especialmente contabilidad, economía y estadística. Algunos banqueros personales que deseen avanzar en su carrera también podrían tener una maestría en Administración de Empresas (MBA). Es posible que se requieran licencias para algunos trabajos de banquero personal.
La disponibilidad de trabajos de banquero personal depende de las demandas del mercado, la educación y si un candidato tiene un historial de éxito en el campo. Los cajeros bancarios generalmente pueden ser contratados con un diploma de escuela secundaria y algo de experiencia en servicio al cliente. Para los oficiales de crédito en grandes instituciones, generalmente se requiere un título de licenciatura, junto con cierta experiencia en ventas o banca.