¿Cuáles son los diferentes tipos de trabajos contra el lavado de dinero?

Para las personas a las que les gusta investigar información detallada e investigar misterios, una carrera en antilavado de dinero (AML) puede ser una buena opción. Existen trabajos contra el lavado de dinero en bancos e instituciones financieras. Además, hay empresas de consultoría contra el lavado de dinero que contratan investigadores experimentados. Algunos de los títulos de trabajo para investigadores contra el lavado de dinero incluyen el oficial de cumplimiento de AML, el oficial de investigaciones de AML y el gerente de inteligencia financiera de AML.

En general, un especialista en lucha contra el lavado de dinero es un contador forense que tiene capacitación especial en técnicas y regulaciones contra el lavado de dinero. Este especialista sigue el flujo de dinero a través de las cuentas de la institución financiera, utilizando la información proporcionada por muchas fuentes, incluidas las fuentes gubernamentales. Una de las tareas que a menudo realiza un especialista es capacitar a otro personal para detectar actividades sospechosas. Un especialista en lucha contra el lavado de dinero utiliza todos los sistemas bancarios, así como fuentes externas, como empresas consultoras contra el lavado de dinero.

Algunos de los trabajos contra el lavado de dinero son altamente especializados. Uno de estos trabajos especializados es el desarrollo de software y sistemas contra el lavado de dinero para ayudar a las personas a realizar sus trabajos contra el lavado de dinero. Una persona que busca una carrera en software contra el lavado de dinero generalmente necesita experiencia y capacitación tanto en desarrollo de software como en regulaciones y técnicas contra el lavado de dinero.

En las grandes corporaciones, una persona puede ser gerente de un departamento contra el lavado de dinero. Con frecuencia, este gerente viaja a varias instalaciones y capacita al personal en el sitio. Es común que esta persona y otros especialistas contra el lavado de dinero sean bilingües, como en inglés y chino mandarín, porque la banca se ha convertido cada vez más en una actividad global.

Las personas que tienen un título en derecho y experiencia en trabajos contra el lavado de dinero a veces encuentran empleo en el sistema judicial. Una persona puede convertirse en un fiscal especializado en leyes y casos contra el lavado de dinero o en un abogado que busca defender a las personas contra el enjuiciamiento. La consultoría es otra carrera en el sistema legal, y generalmente una persona no necesita un título en derecho para ser consultora. Con frecuencia, un consultor necesita varios años de experiencia en trabajos contra el lavado de dinero.

Las firmas consultoras contra el lavado de dinero contratan especialistas contra el lavado de dinero para ayudar a las empresas a establecer un plan o sistema para detectar actividades de lavado de dinero. Por lo general, capacitan al personal de sus clientes y capacitan a los gerentes para monitorear la efectividad del personal. Los consultores normalmente tienen más experiencia y títulos educativos más altos que la mayoría de los especialistas contra el lavado de dinero. Las empresas de consultoría a veces contratan profesionales contra el lavado de dinero que se especializan en la evaluación de riesgos para calcular la vulnerabilidad de una empresa.

Casi todos los países tienen trabajos contra el lavado de dinero, aunque algunos países usan nombres diferentes. Por ejemplo, en Canadá, el término estadounidense contra el lavado de dinero normalmente se llama programa de financiamiento antiterrorista. Cada región o país tiene sus propias regulaciones y requisitos que un especialista en lucha contra el lavado de dinero necesita saber. En los Estados Unidos, algunas de las leyes que las personas en trabajos contra el lavado de dinero deben conocer incluyen la Ley Patriota, la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las pautas contra el lavado de dinero del Tesoro de los Estados Unidos. Otros requisitos importantes incluyen un conocimiento práctico de los requisitos de informes de actividades sospechosas y las técnicas de investigación de conocer a su cliente.