¿Cuáles son los diferentes tipos de oficiales de cumplimiento?
Hay muchos tipos de oficiales de cumplimiento, dependiendo de la industria y las reglas y regulaciones que gobiernan la industria. Los bancos, las compañías de seguros, los fabricantes y las compañías de servicios de alimentos son ejemplos de negocios que a menudo requieren oficiales de cumplimiento. Los oficiales de cumplimiento son responsables de asegurarse de que la compañía cumpla con las reglas y regulaciones de la industria y de que existan procedimientos y controles adecuados para garantizar que eso suceda.
Un oficial de cumplimiento bancario supervisa las auditorías internas de las prácticas contables del banco. Él determina si el banco mantiene sus libros de acuerdo con las regulaciones. Un oficial de cumplimiento en un banco a menudo también es responsable de monitorear las prácticas de préstamo del banco.
Las compañías de seguros emplean oficiales de cumplimiento para asegurarse de que sus productos cumplan con los estándares establecidos por el organismo rector de la industria. También están a cargo de garantizar que los reclamos se paguen adecuadamente y de manera oportuna. La recaudación de primas y la inversión en primas también son monitoreadas cuidadosamente por los oficiales de cumplimiento de seguros.
Los fabricantes a menudo deben contratar a un director de cumplimiento que supervise a otros oficiales especializados en diferentes áreas de cumplimiento. En los Estados Unidos, por ejemplo, muchos fabricantes emplean a un oficial de cumplimiento de la Administración de Seguridad y Salud Ocupacional (OSHA) para asegurarse de que la empresa cumpla con las normas de seguridad y salud para sus empleados. La misma compañía también puede emplear oficiales de cumplimiento en otras áreas, como contabilidad, servicio de alimentos y eliminación de desechos.
La industria de servicios de alimentos generalmente está fuertemente regulada. Como tal, los grandes proveedores de servicios de alimentos generalmente emplean oficiales de cumplimiento para asegurarse de que sus trabajadores cumplan con los estándares de seguridad para preparar, manipular y distribuir alimentos y bebidas. También podrían supervisar el cumplimiento de las normas relativas a la cantidad y calidad de los ingredientes.
Se requiere que muchas compañías cumplan con las regulaciones de publicidad y mercadeo. La compañía puede contratar directamente a un oficial de cumplimiento para asegurarse de que se cumplan esas normas. Si la compañía utiliza una agencia de publicidad externa, la agencia puede asumir la responsabilidad de tener un oficial de cumplimiento para asegurarse de que se cumplan las regulaciones en cualquier campaña que diseñe para la compañía.
En cualquier lugar donde haya regulación de una industria, se encontrarán oficiales de cumplimiento. El cumplimiento es una parte importante de cualquier estrategia comercial, porque el incumplimiento puede resultar en multas severas u otras sanciones que obstaculizan la capacidad de una empresa para hacer negocios. El oficial de cumplimiento se encarga de asegurarse de que la empresa cumpla y de desarrollar e implementar las estrategias y controles que la empresa utiliza para garantizar el cumplimiento.