¿Cuáles son los diferentes tipos de trabajos de reconciliación?
La reconciliación es a menudo el proceso utilizado para administrar las transacciones financieras de una empresa. Esas transacciones pueden estar relacionadas con extractos bancarios, códigos contables internos o ingresos por primas de seguros. Los asesores financieros también pueden usar la reconciliación para mover fondos de la cuenta corporativa a vehículos patrimoniales individuales. Además de las funciones contables y financieras tradicionales, los trabajos de conciliación también pueden pertenecer al control de inventario de almacén y la gestión de medicamentos para pacientes.
Un especialista en conciliación bancaria a menudo trabaja en el departamento de contabilidad de una organización. Su deber principal es comparar las transacciones de los extractos bancarios con las de los registros de la compañía. Este proceso a menudo representa todos los depósitos y retiros y probablemente conduce a una gestión exitosa del flujo de efectivo. Dependiendo de las políticas internas, la conciliación bancaria puede ocurrir semanalmente, quincenalmente o mensualmente.
Además de verificar pagos y depósitos, los trabajos de conciliación bancaria pueden registrar tarifas de servicio, costos de transacción e intereses devengados. Examinar tanto el extracto bancario como el libro mayor de la compañía también puede ayudar al especialista a identificar errores bancarios. Es probable que las empresas que emiten y / o reciban cientos de cheques cada mes requieran un especialista en conciliación a tiempo completo. Sin embargo, las empresas más pequeñas pueden agregar estas responsabilidades a las funciones diarias de contabilidad.
La conciliación de cuentas a menudo se usa cuando los códigos internos delinean las transacciones bancarias colectivas. Es probable que las universidades usen códigos de contabilidad que identifiquen individualmente los salarios de los profesores, los fondos de becas y los pagos de matrícula. Esto a menudo presta estructura a un patrón de flujo de caja grande. Los especialistas en conciliación pueden comparar las declaraciones del departamento con los registros financieros para administrar los gastos. Estas posiciones también pueden documentar pérdidas operativas, garantizar el cumplimiento de la cuenta con las políticas corporativas y escalar los elementos mal informados a niveles más altos de administración.
El seguro médico a menudo requiere un nivel de análisis similar con respecto a los planes y las primas pagadas. Por lo tanto, los trabajos de conciliación de ingresos pueden equilibrar las primas de los clientes con la cobertura del plan de salud. Las funciones de trabajo pueden incluir investigar las discrepancias entre las primas esperadas y los pagos reales, participar en la investigación de elegibilidad de membresía y proporcionar a los gerentes indicadores financieros de rutina.
Asesores financieros profesionales venden vehículos de gestión patrimonial a clientes externos. Estos vehículos a menudo se movilizan cuando los clientes pagan sus montos de inversión semanales, mensuales o trimestrales. Los trabajos de reconciliación pueden equilibrar el mantenimiento de registros internos con los costos de los fondos de inversión. Cada plan de cliente debe tenerse en cuenta, y es probable que los especialistas en reconciliación investiguen y resuelvan variaciones, editen declaraciones de clientes y rastreen los ingresos. Estos profesionales también pueden informar problemas no resueltos a asesores financieros y trasladar saldos de fondos de la cuenta corporativa a planes de mercado individuales.
Si bien los trabajos de reconciliación pueden estar disponibles en muchas capacidades contables o financieras, también pueden existir en empresas con almacenes. Los informes de conciliación, por ejemplo, pueden pertenecer al inventario de una empresa y a los procesos utilizados para controlarlo. Una vez que se procesan los pedidos de compra y se registran los productos devueltos, los especialistas en este campo pueden contar el número de productos disponibles. Los niveles de inventario pueden a su vez compararse con informes electrónicos para determinar la precisión del stock. Los especialistas también pueden rastrear historiales de artículos para corregir las discrepancias entre el inventario y los registros de control de existencias.
La medicación del paciente es otra área en la que los bienes y las cantidades deben controlarse de cerca. A diferencia de los almacenes, que son en gran parte responsables del procesamiento de pedidos de productos manufacturados, los proveedores de atención médica administran los productos farmacéuticos para pacientes. En esta capacidad, es probable que los trabajos de reconciliación lleven a cabo entrevistas con pacientes, familiares o cuidadores que confirmen la lista de medicamentos de un paciente antes de la admisión al hospital. Si es necesario, el técnico accederá a los registros de la farmacia del paciente y a los documentos del médico para investigar y completar una lista precisa de medicamentos. El equipo médico, a su vez, a menudo es notificado de la lista de medicamentos para garantizar la atención segura del paciente.