¿Cuáles son los diferentes tipos de trabajos de análisis técnico?

Tesorero, analista financiero y asesor de finanzas personales son todos trabajos de análisis técnico. El análisis técnico es el análisis cuantitativo de valores financieros, como acciones y bonos, utilizando datos de mercado como precios, capitalización de mercado y volumen. Los trabajos de análisis técnico del tesorero pueden requerir el uso de este tipo de análisis de seguridad debido al papel del tesorero como el principal inversor de los fondos de la compañía. Los analistas financieros asesoran a empresas e inversores individuales y pueden utilizar análisis técnicos al evaluar posibles inversiones. Los asesores financieros personales suelen consultar con los clientes sobre la gestión del patrimonio y también pueden emplear análisis técnicos al determinar las mejores opciones de inversión para los clientes.

El papel del tesorero es desarrollar y administrar las operaciones de inversión de la empresa. Además de asignar capital a ciertos valores, los trabajos de análisis técnico como el tesorero también requieren que la persona empleada en el puesto administre los riesgos asociados con tales inversiones. El análisis técnico puede ayudar en tal tarea al proporcionar una idea de si un instrumento financiero tiene un precio excesivo o no y debe regresarse. También se puede requerir un tesorero para asegurar fondos para oportunidades de inversión. La presentación de una estrategia de inversión sólida que combine el análisis fundamental con el análisis técnico puede persuadir a la junta directiva o accionistas de una empresa para que proporcione dichos fondos.

La obtención de trabajos de análisis técnico como tesorero requiere al menos un título de licenciatura o certificación comparable en finanzas, economía, contabilidad o gestión empresarial. La mayoría de las empresas también requieren títulos de maestría en esas concentraciones, debido al importante papel que desempeña el tesorero en las operaciones comerciales. El tesorero también debe ser experto en el uso de habilidades analíticas al evaluar las oportunidades de inversión y ser capaz de explicar las decisiones de inversión a sus superiores, accionistas y reguladores gubernamentales.

Los analistas financieros pueden trabajar como asesores de tesoreros en una empresa u ofrecer sus servicios directamente a bancos, casas de bolsa, entidades gubernamentales y organizaciones sin fines de lucro. Los trabajos de análisis técnico como analistas financieros requieren que las personas revisen los documentos financieros de los valores y analicen el posible retorno de la inversión mediante una combinación de análisis fundamental, cuantitativo y técnico. Luego, los analistas utilizan dichos hallazgos para diseñar estrategias de inversión que sean congruentes con los objetivos de su empleador o cliente. Los aspectos clave del análisis técnico en los que confían los analistas incluyen la tasa de crecimiento, la capitalización de mercado y la volatilidad de los precios de mercado del instrumento financiero que se está evaluando.

Los trabajos de análisis técnico, como el analista financiero, generalmente requieren títulos o experiencia en contabilidad, estadística, finanzas o economía. La obtención de una maestría en esos campos de estudio también puede ayudar en la adquisición de clientes o el avance profesional dentro de la empresa. Algunos países, estados y municipios también requieren una licencia de analista financiero.

Los asesores financieros personales ayudan a las personas a establecer y alcanzar objetivos relacionados con la planificación financiera y la jubilación a corto plazo. El trabajo realizado por los asesores financieros suele ser integral. Los asesores consultan a los clientes sobre una amplia gama de planificación financiera, incluidos ahorros, compras de viviendas y jubilación. Tales objetivos del cliente generalmente se logran mediante la inversión. Al igual que los tesoreros y analistas financieros, los asesores financieros personales utilizan el análisis técnico al evaluar los términos de inversión para los clientes.

Los títulos de licenciatura en finanzas, contabilidad, economía o negocios suelen proporcionar una preparación adecuada para este tipo de trabajos de análisis técnico. Sin embargo, los títulos de posgrado pueden facilitar el avance profesional. Los asesores personales que compran o venden instrumentos financieros en nombre de los clientes pueden tener que obtener licencias de una junta reguladora estatal o nacional.