¿Qué hace un asistente de préstamo?

Un asistente de préstamos generalmente trabaja directamente debajo de un oficial de préstamos y lo ayudará a preparar la documentación del préstamo. El asistente de préstamos puede tener varias tareas diferentes, como asegurarse de que la documentación esté completa, obtener informes de crédito o datos financieros anteriores para los solicitantes de préstamos, o responder preguntas y ayudar a los solicitantes a completar el papeleo. Si bien no es un nivel básico, trabajar como asistente en el departamento de préstamos puede ser una excelente manera de comenzar una carrera en un banco.

Algunas personas son contratadas como asistente de préstamos como su primer trabajo en un banco, pero muchas comenzarán en un puesto más básico como un cajero de banco. Si uno tiene éxito en ese puesto, un asistente de préstamo es uno de los primeros lugares a los que se puede ascender. Trabajar como asistente en el departamento de préstamos suele ser un trabajo más entre bastidores, aunque uno también puede ser responsable de contestar teléfonos u ocasionalmente reunirse con clientes del banco. En general, uno comenzará en el departamento de préstamos individuales en lugar de en préstamos comerciales, a menos que tenga una sólida formación en negocios.

En el trabajo diario, un asistente de préstamos será el principal responsable de garantizar que todo el papeleo del préstamo sea completo y preciso. El asistente verificará el papeleo en busca de información faltante o errores, y luego puede necesitar un seguimiento con el solicitante para obtener la información faltante. Si el solicitante tiene preguntas simples sobre el préstamo, puede dirigirse al asistente. Además, el asistente puede necesitar recopilar información adicional, como informes de crédito o datos de préstamos anteriores. Por lo general, todo esto debe hacerse con bastante rapidez, ya que las personas que solicitan préstamos pueden querer asegurarse de obtener una cierta tasa de interés anunciada antes de que cambie.

Una vez que se compila toda esta información, el asistente de préstamos generalmente preparará un informe para entregarlo al oficial de préstamos. Luego, el oficial de préstamos puede revisar fácilmente toda la información y tomar una decisión sobre si emitir o no un préstamo al solicitante. Alguien que quiera ser un asistente de préstamo debe estar muy orientado a los detalles y ser capaz de comunicarse con claridad, tanto al hablar como al escribir. Además, a menudo tratará con información confidencial, por lo que es importante ser discreto y ser discreto al hablar con otras personas.