¿Qué hace un banquero premier?

Un banquero principal es miembro de un banco comercial o de inversión que es responsable de completar varias tareas diferentes. La responsabilidad principal de un banquero principal es vender los productos y servicios del banco. Dichas ventas requieren consulta con los clientes, examen y evaluación de sus necesidades en relación con su situación financiera, y la adaptación de productos y servicios bancarios a sus necesidades específicas. Un primer banquero también es responsable de garantizar que se sigan todas las políticas bancarias durante el curso de esas ventas y transacciones, así como de realizar otras tareas bancarias no relacionadas con el cliente. Estas tareas incluyen crear, archivar y mantener registros y delegar tareas según sea necesario.

En la jerarquía de un banco comercial, un banquero principal tiene más responsabilidad y antigüedad que un cajero, pero no se lo considera parte del equipo de gestión del banco. El puesto se centra en las ventas y la generación de leads para una gama de productos y servicios bancarios. Estos productos y servicios incluyen cuentas corrientes y de ahorro, certificados de depósito, cuentas de fondos de inversión y otros productos y servicios específicos para cada banco. Generalmente, un banquero principal no facilita ni aprueba ningún tipo de préstamo, aunque en algunos casos se le puede solicitar que genere clientes potenciales para el seguimiento por parte de los oficiales de crédito del banco.

Un primer banquero debe tener un buen historial de ventas y sentirse cómodo con clientes potenciales de todos los orígenes sociales y económicos. Él o ella necesita estar completamente informado de todos los productos y servicios actuales y anteriores para infundir confianza en los clientes. La capacidad de inspirar confianza es una de las cualidades más importantes que un banquero principal puede poseer a medida que el trabajo gira en torno a evaluar la información financiera privada y encontrar soluciones a problemas a veces difíciles. Por ejemplo, si un cliente desea abrir una cuenta de fondo de inversión pero no tiene el ingreso discrecional para financiar adecuadamente esa cuenta, el banquero debe encontrar una solución de inversión que se adapte mejor a las necesidades y capacidades del cliente.

Los requisitos para ser un banquero principal no son extensos. En general, el banquero necesita al menos un año de experiencia en un banco como cajero o empleado o experiencia en un campo relacionado orientado al servicio al cliente. El banquero también debe poseer habilidades verbales y escritas suficientes para facilitar una comunicación clara. Por lo general, también se requiere un historial de generación de oportunidades de ventas y redes con clientes y clientes.