¿Qué hace un analista regulatorio?

Un analista regulatorio asegura que las empresas y las instituciones financieras se adhieran a las leyes que rigen cómo operan y manejan las transacciones dichas compañías. Si el gobierno emplea a un analista regulador, ella proporciona orientación relacionada con el cumplimiento y hace cumplir las leyes. Un analista regulatorio interno trabaja directamente para una empresa y se encarga de mantener las operaciones comerciales de la empresa dentro de los límites de la ley. Las tareas típicas de los analistas reguladores incluyen la verificación de los registros financieros, la programación de auditorías e inspecciones de los registros de la compañía y la recopilación de informes financieros para el organismo regulador que supervisa la compañía.

Los deberes de un analista gubernamental son predominantemente de investigación. Un analista regulatorio revisa las fusiones y adquisiciones importantes por parte de las compañías para garantizar que dichas transacciones se realicen legalmente. Si tales transacciones o las operaciones generales de una empresa no cumplen con las regulaciones establecidas, el analista generalmente proporciona información detallada sobre cómo una empresa puede cumplir. Los requisitos de los analistas reguladores también incluyen la revisión de los documentos financieros de una organización, como los balances, los estados de resultados y los estados de flujos de efectivo para garantizar que las empresas tengan solvencia financiera y evitar el fraude fiscal o de los inversores. Una vez que se concluyen dichas investigaciones o revisiones, el analista regulador presenta informes que aprueban dichas transacciones, verifican la estabilidad financiera del negocio o sugieren acciones legales.

Las compañías privadas también requieren los servicios de un analista regulatorio. Una persona empleada en este asunto adopta un enfoque proactivo para mantener el cumplimiento normativo de una empresa. El analista interpreta las leyes existentes o implementadas recientemente y proporciona resúmenes detallados para los ejecutivos de la compañía y los líderes de departamento para garantizar que se cumplan todos los aspectos de las operaciones comerciales. Antes de las principales transacciones financieras, el analista revisa todos los términos del contrato para asegurarse de que los acuerdos cumplan con las políticas reguladoras. Si un analista regulatorio del gobierno revisa las operaciones, el analista de la compañía generalmente es responsable de proporcionar los documentos necesarios y de cooperar con la investigación en nombre de la organización.

Debido a la naturaleza del trabajo, un analista generalmente debe tener una licenciatura en finanzas, contabilidad, administración de empresas, matemáticas avanzadas o un campo relacionado. Comprender los mercados financieros y los principios comerciales puede ayudar al analista a comprender las operaciones de una empresa y la naturaleza de las transacciones en la industria en la que se basa la empresa. El analista también debe poder comunicarse de manera efectiva a través de informes escritos e intercambios verbales durante el curso de entrevistas o investigaciones. sobre las finanzas de la empresa. Finalmente, un analista debe tener un conocimiento íntimo sobre las leyes, regulaciones y códigos que afectan la regulación financiera.