¿Qué hace un analista de jubilación?
Un analista de jubilación es una persona que ayuda a los clientes a planificar su jubilación y administrar sus finanzas. Tener éxito en esta carrera generalmente requiere de alguien con excelentes habilidades matemáticas, hábitos organizativos y habilidades interpersonales. En términos generales, se necesita un mínimo de una licenciatura en finanzas, contabilidad o un campo relacionado para obtener un trabajo como analista de jubilación. Algunas responsabilidades típicas de esta carrera incluyen evaluar el estado financiero de los clientes, documentar las finanzas de los clientes, crear informes financieros, identificar opciones de jubilación y asesorar a los clientes sobre las opciones de jubilación.
La evaluación del estado financiero de cada cliente suele ser lo primero que hará un analista de jubilación. Durante esta etapa, discutirá información preliminar, como la edad de un cliente, ganancias, inversiones y planes de jubilación. Para proporcionar al cliente el mejor consejo de jubilación, primero debe comprender claramente las finanzas y las esperanzas del futuro del cliente. Para este aspecto del trabajo, es beneficioso para un analista de jubilación tener un comportamiento accesible y habilidades considerables con las personas.
Otra parte de esta posición implica documentar las finanzas de los clientes. Por ejemplo, podría determinar el promedio de ganancias semanales, mensuales y anuales de un cliente y todas las inversiones. Si un analista de jubilación está trabajando para una gran empresa, esta información a menudo ya estará archivada. De lo contrario, si está trabajando en una empresa o como un profesional independiente, generalmente tendrá que registrar esta información en un programa de software. Mantener la precisión es extremadamente importante, por lo que es necesario que una persona tenga cuidado con los detalles.
Una vez que ha documentado las finanzas de un cliente, un analista de jubilación generalmente creará informes financieros que muestran visiblemente esta información. En la mayoría de los casos, esto consistirá en cuadros o gráficos, y está destinado a dar al cliente una mejor comprensión de su estado financiero. Después de que se hayan impreso, un analista y un cliente pueden repasar los detalles.
Identificar diferentes opciones de jubilación es la siguiente etapa del proceso. Por ejemplo, un analista de jubilación podría analizar algunas posibilidades, como la seguridad social, un plan 401 (k) o un plan de pensiones. Dado que las situaciones financieras y los planes de jubilación serán diferentes, es importante que un analista de jubilación aborde las necesidades específicas de cada cliente.
Además, un individuo en esta posición asesorará a un cliente sobre las opciones de jubilación y ayudará a un cliente a elegir la opción ideal. Esencialmente, un analista de jubilación utilizará sus hallazgos para elegir un plan de jubilación que proporcionará a un cliente la cantidad máxima de ingresos. Junto con esto, responderá cualquier pregunta que tenga un cliente.