¿Qué hace un representante de inversiones?

Existen diferentes tipos de proveedores de servicios que pueden ayudar a los inversores a través de asuntos financieros. Un corredor de bolsa, por ejemplo, es un representante de inversiones que asesora a clientes a través de transacciones en los mercados de valores. Otro tipo es un consultor para grandes instituciones que ayuda a los inversores a lograr objetivos financieros. En una escala más pequeña, un profesional financiero podría guiar a individuos y familias a través de la planificación a largo plazo para que la riqueza no se pierda, sino que crezca a lo largo de los ciclos económicos cambiantes. Un representante de inversiones podría mantener algunas de las mismas relaciones con los clientes y participar en las decisiones financieras importantes que afectan a una empresa o familia en los años venideros.

Los corredores de bolsa de servicio completo se vuelven especialmente valiosos cuando los mercados de valores son cada vez más volátiles e impredecibles. Estos profesionales realizan transacciones de seguridad para inversores. La mayoría de los inversores no compran ni venden valores de renta variable directamente de la empresa emisora ​​y, en cambio, recurren a representantes de inversión, como los corredores, para obtener exposición a los mercados.

Un corredor de servicio completo también ofrece orientación económica y de mercado a los clientes. El asesoramiento podría incluir acciones individuales, así como cualquier riesgo o posible beneficio que pueda estar asociado con el entorno actual. Si un representante de inversiones es consciente de la tolerancia de un cliente para arriesgarse, puede aceptar responder a la compra, compra o venta de acciones cuando el valor de mercado de ciertos valores alcanza un cierto umbral de precio.

Es común que una gran institución recurra a un consultor financiero, que es otro tipo de representante de inversiones, antes de tomar decisiones importantes que afectarán el futuro de esa empresa. Los consultores son profesionales financieros capacitados que generalmente conocen bien la forma en que operan los mercados. Posteriormente, pueden ofrecer una perspectiva a los principales inversores, como los fondos de jubilación, que confían en el rendimiento de la inversión para la viabilidad de un producto o servicio. Los consultores a menudo dedican una gran parte de su tiempo a educar a los clientes sobre las opciones de mercado, así como a desarrollar relaciones con firmas de inversión de terceros que finalmente administran los activos en nombre de los inversores.

Cuando una persona individual o una familia rica está interesada en asignar recursos financieros a los mercados, puede recurrir a un representante de inversiones como un administrador de riqueza. Este profesional está calificado para realizar algunas de las mismas tareas que un corredor de bolsa, así como para realizar cambios en la cartera de inversiones de un cliente. La amplitud de los servicios ofrecidos por los administradores de patrimonio tiende a ser integral. Un profesional de inversiones asume la responsabilidad de tomar decisiones importantes que sean en el mejor interés del cliente para eventos que incluyen jubilación, educación y conservación de activos para las generaciones futuras. Los administradores de patrimonio pueden estar involucrados con la dirección del dinero a través de diferentes categorías de inversión, incluidas acciones, bonos y ciertos valores no tradicionales, incluidos los bienes raíces.