¿Qué es un analista del mercado de capitales?

Un analista del mercado de capitales es el principal responsable de recopilar investigaciones y de compilar y analizar datos relacionados con inversiones financieras. Él o ella trabaja para un banco de inversión o como consultor independiente para numerosos clientes. Las responsabilidades varían ligeramente dependiendo de si el analista del mercado de capitales está trabajando para una empresa más grande o como consultor. En general, un analista de un banco de inversión solo se preocupa por la cartera de inversiones de ese banco y las posibles adquisiciones de inversiones. Un analista independiente del mercado de capitales suele participar en el análisis de una colección más variada de inversiones debido a la variedad de clientes individuales vinculados a la consultoría.

Las responsabilidades básicas de un analista del mercado de capitales incluyen la recopilación de datos sobre todas las cuentas de inversión bajo revisión a intervalos regulares. Los datos incluirán las ganancias mensuales de intereses, el rendimiento general anual de una inversión en particular y las perspectivas a cinco años basadas en el rendimiento reciente. El analista del mercado de capitales debe tomar estos datos, evaluar su validez y luego determinar cómo esas cifras se ajustan a los objetivos financieros del banco de inversión o del cliente individual. Luego, el analista puede compilar un informe que describa el estado actual y la viabilidad futura de la inversión en función de los objetivos específicos del cliente o banco. Luego, el analista puede hacer una recomendación sobre si la inversión debe continuar en una cartera, si debe venderse, si debe modificarse para adaptarse mejor a las necesidades del inversor.

Los analistas del mercado de capitales para bancos de inversión generalmente tienen un área específica de inversiones para analizar. Por ejemplo, un banco de inversión generalmente tiene un departamento completo de analistas, cada uno encargado de un tipo diferente de inversión, como bonos, acciones, futuros, notas del tesoro y comercio de divisas. El banco de inversión puede buscar diversificarse de varias maneras, pero el análisis seguirá siendo el mismo para cada uno de los analistas. Con un banco de inversión, el analista del mercado de capitales tiene una lista establecida de prioridades y objetivos bancarios, y estos, en su mayor parte, no cambian en períodos cortos de tiempo.

Con los clientes privados, un analista del mercado de capitales asume un papel similar al de un asesor financiero, buscando necesidades a corto y largo plazo, como las estrategias de ahorro, jubilación e inversión basadas en un enfoque agresivo o conservador. A diferencia de un banco de inversión, es más probable que un cliente privado necesite modificaciones en una estrategia de inversión basada en eventos que cambian la vida, como el nacimiento de un hijo, la pérdida de empleo o problemas médicos. Un analista del mercado de capitales que trabaja para clientes de inversión privada debe considerar una gama más amplia de factores en el análisis de inversión.