¿Por cuánto tiempo debo conservar mi documentación fiscal?

A menudo es difícil saber cuándo puede deshacerse de los registros personales, como el papeleo fiscal. Además, puede ser difícil saber qué partes del papeleo de impuestos de uno necesita guardar. Por ejemplo, ¿es necesario guardar los recibos de las deducciones detalladas o los estados de ingresos obtenidos después de que se haya presentado la documentación fiscal?

Tiene sentido entender cómo y cuándo el IRS o los estados individuales pueden investigar las declaraciones de impuestos. Se aplican las siguientes normas. El IRS puede impugnar sus declaraciones de impuestos por hasta tres años después de que se hayan presentado. Tienen seis años para analizar su documentación fiscal y auditarlo si descubren que tiene ingresos no declarados. Por lo tanto, tiene sentido conservar la documentación fiscal durante al menos siete años.

Posteriormente, es posible que desee conservar las devoluciones reales, pero los materiales que lo acompañan, como recibos, formularios W-2, formularios misceláneos 1099 y declaraciones sobre ingresos por intereses, generalmente pueden descartarse. Este papeleo fiscal no solo debe descartarse, sino que debe triturarse para evitar el posible robo de identidad. Muchos de estos documentos enumeran información importante como su número de seguro social, lo que hace que sea bastante simple para un ladrón robar su identidad.

Hay algunas razones por las que podría tener sentido retener algunos documentos fiscales durante más de diez años. Por ejemplo, los W-2 enumeran el dinero pagado a la seguridad social. Si siempre ha contribuido con una cantidad máxima a los pagos de la seguridad social, y luego de la jubilación, el gobierno le ofrece menos de lo que realmente tiene derecho, puede usar los W-2 antiguos para demostrar su elegibilidad para obtener más dinero. Pueden ocurrir errores, incluso en el gobierno, por lo que tener una forma de demostrar su elegibilidad para recibir ingresos de jubilación del estado puede ser valioso.

Lo que definitivamente puede hacer es deshacerse de cosas como resúmenes trimestrales y recibos de pago una vez que haya recibido W-2, 1099 formularios misceláneos o resúmenes de fin de año. No es necesario mantener esta documentación tributaria adicional, ya que duplica la información que ya tiene en su poder. Además, si necesita ver una declaración de impuestos anterior y no tiene una, puede solicitarla al IRS. Recuerde mantener esto archivado durante al menos siete años, después de su fecha de presentación original.