¿Cómo evito el fraude por transferencia bancaria?

El fraude por transferencia bancaria es el acto de defraudar u obtener dinero de alguien bajo falsas pretensiones utilizando cualquier tipo de comunicación electrónica. Miles de personas en todo el mundo son víctimas de fraude por transferencia bancaria cada año. Sin embargo, el fraude por transferencia bancaria es fácil de evitar, con la debida vigilancia. Una de las cosas más importantes que debe recordar para evitar el fraude por transferencia bancaria es nunca dar su información bancaria a alguien que no conoce o que no representa un negocio legítimo con el que ya está haciendo negocios. Mantenerse escéptico ante cualquier correo electrónico que diga que ganó un premio, que heredó dinero o que solicita la información de su cuenta bancaria también es una buena manera de evitar el fraude. Los usuarios también pueden tomar conciencia de los esquemas comunes de fraude revisando artículos y buscando noticias sobre el tema.

Una de las formas más fáciles de evitar el fraude por transferencia bancaria es nunca usar un servicio de transferencia bancaria para hacer negocios con alguien con quien no está familiarizado. Otra cosa a tener en cuenta son los correos electrónicos que afirman que ha ganado un premio. Estas estafas a menudo involucran a la parte criminal que le envía un cheque falso por el doble de la cantidad de dinero que supuestamente "ganó". Luego, le solicita que le envíe inmediatamente la diferencia a través de una transferencia bancaria.

Algunas otras estafas comunes incluyen ofertas falsas para vender cosas a precios atractivos a través de lugares como anuncios clasificados en línea. Los delincuentes toman su dinero, pero no hay ningún artículo real para la venta. Otras estafas comunes incluyen el conocido esquema de "Lotería extranjera" en el que recibe un correo electrónico que le declara ganador de la lotería en un país extranjero. Si no ha jugado una lotería extranjera, puede asumir con seguridad que se trata de una estafa. Otros esquemas, como el esquema del "Príncipe nigeriano", generalmente involucran al estafador haciéndose pasar por un funcionario extranjero y ofreciendo pagarle para hacer una transferencia bancaria a cuentas en varios lugares del mundo o decirle que ha heredado dinero. solo necesita su información bancaria para que puedan hacer una transferencia. Para evitar el fraude por transferencia bancaria, recuerde que la mayoría de las estafas por fraude electrónico requieren que usted brinde información bancaria. Siempre y cuando nunca divulgue información personal a aquellos que no conoce, puede evitar más fácilmente las estafas.

Otra manera fácil de evitar el fraude por transferencia bancaria es informarse sobre esquemas comunes de fraude por transferencia bancaria para que pueda diferenciar rápidamente los correos electrónicos legítimos de las estafas sin escrúpulos. Existen muchos tipos diferentes de fraude electrónico, pero todos requieren que el estafador obtenga la confianza de sus víctimas. Mientras permanezca escéptico hacia las ofertas de personas que no conoce, puede evitar muchas de las estafas más comunes.

Si descubre que ha sido víctima de un esquema de fraude electrónico, hay algunas formas de limitar el daño que el estafador puede hacer. Puede informar de inmediato todo lo que ha sucedido a su banco y al banco donde se encuentra la cuenta del estafador. Si puede informarlo lo suficientemente temprano, su banco puede congelar los fondos y abrir una investigación. También debe informar el incidente a la policía, ya que es común que los grandes departamentos de policía tengan unidades de delitos de tecnología y robo de identidad. También es apropiado denunciar su caso a los centros delictivos administrados por el gobierno. Estas oficinas a menudo rastrean tales delitos y su informe puede ayudarlos a atrapar a un criminal.