¿Cómo me convierto en un consultor de gestión financiera?

No hay requisitos oficiales para la capacitación para convertirse en un consultor de gestión financiera, pero la mayoría de los consultores exitosos han adquirido una gran cantidad de educación, capacitación o certificación. Organizaciones como la Junta de Normas del Asesor Financiero Certificado ofrecen certificación para aquellos que tienen una licenciatura, tienen tres años de experiencia y pueden aprobar un examen de la junta. La mayoría de las empresas que contratan consultores financieros prefieren que los candidatos tengan una licenciatura o maestría en finanzas. Algunas compañías pueden requerir consultores de gestión financiera para tener algún tipo de licencia o certificación. Es probable que los consultores que trabajan con acciones, bonos o valores para sus clientes tengan que tener una licencia de algún tipo.

Los consultores financieros brindan asesoramiento y dirección en asuntos financieros, tales como planificación de la jubilación, seguros y estrategias de inversión. Cualquier persona interesada en este campo debe tener experiencia o conocimientos en banca, economía, corretaje de hipotecas, mercado de valores y gestión financiera. La experiencia de trabajar con empresas de corretaje, compañías fiduciarias o empresas que han manejado fondos mutuos también es beneficiosa.

Alguien que quiera convertirse en un consultor de gestión financiera podría necesitar especializarse en otras áreas específicas asociadas con las finanzas. Muchas organizaciones profesionales de planificación financiera también ofrecen programas de certificación para aquellos que ya tienen un título en planificación financiera. La mayoría de los consultores financieros han recibido capacitación o acreditación certificada en organizaciones profesionales y se especializan solo en ciertas áreas de planificación financiera.

Las universidades y colegios ofrecen diversos títulos de pregrado o posgrado en planificación financiera, contabilidad, economía o negocios. Otras organizaciones educativas o de capacitación ofrecen programas educativos para alguien que quiere convertirse en un consultor de gestión financiera y obtener un Certificado de Consultor Financiero Certificado (CFC), un Planificador Financiero Certificado (CFP) o una calificación de Planificador Financiero Registrado (RFP). Algunos programas de certificación se ofrecen en campus universitarios, en línea o mediante talleres profesionales de planificación financiera. Estos programas de certificación preparan a los planificadores financieros para manejar áreas específicas de finanzas, incluidas estrategias de planificación fiscal, gestión de riesgos, tipos específicos de seguro y beneficios para empleados.

Los consultores de gestión financiera pueden especializarse y trabajar solo con ciertos clientes o pueden trabajar con una amplia variedad de clientes, incluidas corporaciones, fideicomisos, familias, empresas privadas e incluso individuos. Algunos consultores de gestión financiera son empleados de una gran empresa, trabajan por cuenta propia o pueden trabajar como consultores financieros personales para una amplia variedad de personas y empresas. Otros consultores de gestión financiera se especializan en áreas como valores, planificación patrimonial o bienes raíces. Los consultores financieros que ofrecen una amplia variedad de servicios tienden a ganar menos que aquellos que se especializan en ciertas áreas de la gestión financiera. De los que se especializan, los consultores financieros que trabajan con contratos de valores y materias primas tienden a ganar más.

Para convertirse en un consultor de gestión financiera, también son necesarias las habilidades de relación interpersonal. La mayoría de las personas tienden a ser muy sensibles y no ceden fácilmente el control de sus finanzas a aquellos en quienes no confían. Cualquier capacitación para convertirse en un consultor de gestión financiera debe incluir instrucciones para trabajar con varios tipos de personas y personalidades.