¿Cómo elijo el mejor programa de asesor financiero?
La elección del mejor programa de asesores financieros es un proceso en el que el posible asesor realiza un inventario de sus necesidades y las compara con el mejor programa disponible. Convertirse en un asesor financiero requiere un título universitario, diversas certificaciones, capacitación y apoyo continuo. El mejor programa será uno que esté disponible localmente para el posible asesor, o en un lugar que el asesor esté dispuesto a reubicarse; ofrece el nivel de certificación o entrenamiento requerido; y, típicamente, resulta en empleo. A menudo, los posibles empleadores brindarán capacitación a cambio de que el nuevo asesor se una a esa empresa.
Si el posible asesor no tiene un título universitario, el mejor programa de asesor financiero podría estar en una universidad. En los Estados Unidos hay muchos colegios o universidades que ofrecen títulos en planificación financiera. Estos tipos de programas a menudo incluyen completar las certificaciones requeridas como requisito previo para obtener un título. Las escuelas que ofrecen títulos de planificación financiera también suelen tener redes de inserción laboral para ayudar al asesor potencial a encontrar una empresa con la que trabajar.
Para el posible asesor con un título, el mejor programa de asesor financiero podría ser una empresa que se especialice en capacitación para las certificaciones requeridas o una empresa de asesoría financiera que brinde dicha capacitación. Para los asesores financieros en los EE. UU., Las licencias de valores de la Serie 7 y la Serie 63, como mínimo, deben trabajar con los clientes en inversiones y realmente vender valores. Por lo general, también se requiere una licencia de seguro de vida, ya que un plan financiero generalmente incluye un componente de seguro de vida. No se requiere un certificado de Planificador Financiero Certificado (CFP) para ser un planificador financiero, pero muchas compañías requieren que sus asesores logren esta designación, a menudo dentro de los primeros años de ver a los clientes.
Un asesor financiero con un título universitario y las certificaciones requeridas generalmente necesita capacitación y tutoría de profesionales experimentados. El mejor programa de asesoría financiera para graduados certificados ofrecerá capacitación para adquirir clientes, evaluar las necesidades financieras de los clientes, crear un plan, vender el plan y monitorear el plan de manera continua. Muchas empresas ofrecen un programa llave en mano para graduados universitarios que proporciona certificación, capacitación y apoyo continuo una vez que se completa la capacitación inicial.
El mejor programa de asesores financieros satisfará las necesidades actuales del posible asesor financiero. Si el asesor no tiene un título universitario, el mejor programa generalmente es una universidad que ofrezca un título en ese campo. Un asesor con un título debe intentar unirse a una firma de asesoría financiera que ofrezca certificación, capacitación y apoyo.