¿Cómo elijo el mejor fondo de índice de mediana capitalización?

Cuando es hora de considerar un fondo de índice de mediana capitalización, los inversores pueden tomar decisiones acertadas al observar cómo funciona un determinado fondo en relación con otros fondos similares que ofrecen las grandes firmas de corretaje. Estos posibles clientes también pueden ver las características técnicas de un fondo para hacer una investigación aún más detallada antes de comprar. Se proporcionan todo tipo de detalles útiles en un informe de fondo o "prospecto", un documento valioso para hacer la tarea en un fondo indexado u otro producto financiero.

Una cosa básica a considerar en cualquier fondo de índice de mediana capitalización es el costo. Los inversores deben analizar las comisiones, tarifas y gastos de administración que se incluyen en un fondo de índice de mediana capitalización u otra oferta similar. A menudo, la mayoría o la totalidad de estos costos se incluirán en una "relación de gastos", que se articulará como un porcentaje de la inversión. Los inversores pueden usar estos números contra los rendimientos proyectados para determinar cuánto les costará involucrarse. Otra consideración en este tipo de fondos son las restricciones que las compañías imponen a la participación de fondos. Un elemento es una "contribución mínima", que es la cantidad más baja que un inversor puede pagar para "ingresar" al fondo. Conocer la contribución mínima puede ayudar a los inversores a elegir el mejor fondo de índice de mediana capitalización para su situación financiera.

A los inversores también les gusta inspeccionar los detalles de un fondo de índice de mediana capitalización para ver cómo el liderazgo elige qué acciones están involucradas. Un fondo de mediana capitalización generalmente involucra acciones con una capitalización de mercado de entre dos y diez mil millones de dólares. La capitalización de mercado es el total de todas las acciones en circulación multiplicado por el precio de la acción. El resultado general es que los fondos de mediana capitalización están formados por acciones algo establecidas, muchas de las cuales todavía se están expandiendo a sus respectivos sectores de mercado.

Cuando los posibles compradores miran los detalles anteriores, pueden ver cómo la administración de un fondo de índice de mediana capitalización hace que ese fondo siga un índice de acciones en particular. Los fondos indexados tienden a tener una volatilidad menor y un riesgo menor que otros tipos de fondos mutuos o productos financieros que siguen una variedad más limitada de acciones. La idea con los fondos indexados es que una inversión puede diversificarse para seguir la actividad general de un índice, que tiende a moverse de manera relativamente estable, mientras que las acciones individuales a menudo experimentan más volatilidad durante un período de tiempo determinado. Los inversores de fondos indexados a menudo persiguen "rendimientos estables", e identificar los mejores fondos indexados puede ayudar a equilibrar una estrategia general de inversión.