¿Cómo elijo las mejores empresas de administración de dinero?

Elegir el mejor administrador de dinero puede ser una tarea abrumadora. Con tantas empresas diferentes de administración de dinero en funcionamiento hoy, la gran cantidad de opciones a veces puede ser más de lo que un consumidor puede procesar. Afortunadamente, existen algunas estrategias básicas que ayudan a reducir el número de gerentes potenciales y hacen posible encontrar el mejor administrador de dinero para sus necesidades.

Su primera tarea al evaluar las empresas de administración de dinero es determinar exactamente lo que necesita en cuanto a soporte y servicios. Las personas querrán centrarse en las empresas que se especializan en la gestión personal del dinero. Los servicios dentro de esta área incluyen el presupuesto, la creación y el crecimiento de los ahorros, y en general la organización de las deudas para que puedan mantenerse al día con el flujo de caja mensual habitual. Para las personas interesadas en crear una cartera de inversiones, es importante buscar empresas de administración de dinero que brinden acceso a un corredor de bolsa, así como a un planificador y administrador financiero.

Después de identificar las empresas de administración de dinero que brindan los servicios requeridos, su próximo paso es investigar la reputación general de cada empresa. Hacer consultas en la comunidad financiera puede ayudarlo a lograr esto. Su banquero a menudo puede proporcionar datos relacionados con la estabilidad financiera de cada empresa en su lista, así como ayudarlo a conocer otros detalles, como el tiempo que la empresa ha estado en el negocio. También puede saber cuáles de las firmas tienen reputación de ser centradas en el cliente, fáciles de trabajar y, en general, otorgan una gran importancia a ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.

Una vez que tenga una lista de media docena de empresas de administración de dinero que pueden proporcionar los servicios que necesita y tener una buena reputación en la comunidad financiera, es hora de ponerse en contacto con cada una. Su objetivo aquí es determinar cuál de las empresas le proporciona una sensación de comodidad y confianza. Para que la relación comercial funcione, debe tener plena confianza en que la empresa que elija comprenda su filosofía financiera general y pueda adaptar sus servicios a sus necesidades. Si por alguna razón siente que una empresa determinada no parece comprender lo que necesita en la planificación y gestión financiera, pase al siguiente administrador de dinero de su lista.

Mediante el proceso de eliminación, podrá encontrar al menos un par de empresas de administración de dinero que inspiren confianza y tengan los recursos y la buena reputación que necesita. En ese momento, solicite muestras de los informes que suministran habitualmente a sus clientes. ¿Puedes entenderlos? Si los informes son difíciles de descifrar, eso podría ser un problema. Vaya con la empresa que emite informes que puede leer fácilmente, sin tener que pasar por un montón de escaparates adicionales. Esto le ahorrará una cantidad considerable de tiempo y lo hará mucho más feliz a largo plazo.