¿Cómo elijo el mejor fondo de índice total del mercado de valores?

Una inversión altamente recomendada para todos los inversores es un fondo de índice del mercado de valores total. Estos fondos son esencialmente fondos mutuos que replican un índice de mercado, por lo tanto garantizan retornos cercanos al mercado y un riesgo reducido. Los inversores pueden elegir entre varios fondos de índice del mercado de valores totales que replican índices de todo el mundo. Antes de invertir, los inversores deberán considerar varios factores al evaluar el desempeño de los fondos indexados. Los fondos varían en tasa de rendimiento, estrategia, tarifas, número de tenencias e inversión inicial.

A menudo, los honorarios de gestión son los que diferencian los fondos totales del índice bursátil de los fondos mutuos. Al igual que un fondo mutuo regular, un fondo de índice del mercado de valores total incurre en tarifas de transacción y mantenimiento. Las tarifas son generalmente más bajas porque la composición del fondo se basa en la composición completa del mercado, lo que reduce significativamente la investigación y el tiempo necesarios para seleccionar acciones y operar el fondo. La tarifa crítica que diferencia el total de los fondos indexados del mercado de valores es la tarifa de transacción, que está directamente relacionada con la frecuencia con la que el índice negocia acciones.

Los fondos disponibles varían en la cantidad de acciones de la compañía que poseen. El nombre del fondo a menudo indicará el número de participaciones, como el Russell 3000, pero otros fondos, como el Wilshire 5000, contienen más de lo que sugiere el nombre. Un fondo indexado que mantiene rígidamente un número específico de participaciones de la empresa comercializa acciones con más frecuencia que los fondos que fluctúan. El comercio de acciones se conoce como la tasa de rotación, y los fondos indexados con una tasa de rotación más alta cobrarán tarifas de administración más altas. Los inversores deben considerar la tasa de rotación de un fondo al decidir si invertir.

Otra consideración que los inversores deben tener en cuenta es la inversión inicial. Dependiendo de cómo el inversionista compre un valor, se le puede solicitar que realice una inversión mínima. Si una persona invierte directamente a través de una compañía de fondos mutuos, es posible que deba invertir de $ 3,000 a $ 10,000 dólares estadounidenses (USD). Si el inversor compra un fondo que cotiza en el mercado de valores como un fondo de transferencia electrónica (ETF), podrá invertir cualquier cantidad que desee.

Otro componente crítico del rendimiento de los fondos indexados es la cantidad de impuestos que se incurre. Con qué frecuencia un fondo negocia acciones y cómo los inversores invierten en el fondo influye en la carga fiscal. Los inversores también pagan impuestos sobre los dividendos recibidos, aunque este valor no variará significativamente entre los fondos indexados.

Un inversor querrá considerar qué tan bien se ajusta un fondo dentro de su estrategia de cartera. Los inversores deberían aspirar a tener una cartera diversificada, ya que reduce el riesgo. Un fondo de índice del mercado de valores total replica un índice de mercado, reduciendo así el riesgo de cartera. Los fondos varían en la forma en que asignan los activos a las acciones de pequeña, mediana y gran capitalización y, en consecuencia, el riesgo y los rendimientos difieren ligeramente. El rendimiento y la estrategia del fondo deben estar de acuerdo con los objetivos del inversor.

Un inversor puede considerar seriamente la posibilidad de asignar una parte de sus activos de inversión a un fondo indexado total del mercado de valores. Por definición, el fondo está diseñado para replicar el rendimiento del mercado. Los fondos mutuos normalmente devuelven menos que el mercado después de deducir los honorarios de administración. Esto enfatiza el hecho de que seleccionar buenas acciones no se entiende bien. Por lo tanto, al invertir en un fondo de índice del mercado de valores total, los inversores reducen el riesgo de invertir en acciones pobres y reciben constantemente un retorno cercano al mercado general.