¿Cómo obtengo una licencia de la serie 65?

Cualquier persona que desee trabajar como representante asesor de inversiones con licencia en los Estados Unidos debe comenzar el proceso aprobando con éxito el examen de la Serie 65 administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y desarrollado bajo los auspicios de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte ( NASAA). Un examen de competencia mínima, la prueba de la Serie 65 tiene la intención de distinguir a aquellos que poseen un nivel aceptable de conocimiento en temas relevantes de aquellos que carecen de él. Para obtener una licencia de la Serie 65, los candidatos deben obtener una calificación aprobatoria en el examen de la Serie 65, remitir todas las tarifas de solicitud y registro a las autoridades reguladoras estatales correspondientes, presentar los documentos de divulgación necesarios y esperar para recibir la aceptación formal y el reconocimiento de la certificación.

El primer paso importante para obtener una licencia de la Serie 65 es solicitar el examen de la Serie 65. No existen requisitos previos formales para el examen, y los candidatos no están obligados a obtener un patrocinador. Las personas que ya están afiliadas a una empresa de inversión simplemente presentan un formulario de solicitud diferente a las que no lo están. Se recomienda la preparación del examen y la revisión del concepto para todos los solicitantes, y NASAA ha creado un resumen del estudio que está disponible para todos los candidatos.

Hay 140 preguntas de opción múltiple en el examen de la Serie 65, y 130 de ellas se utilizan para determinar el éxito de un candidato. La prueba dura tres horas e incluye preguntas en las áreas de recomendaciones y estrategias de inversión del cliente, características del vehículo de inversión, pautas legales, reglas éticas, factores económicos e información comercial. Se requiere un puntaje de al menos 72 por ciento para aprobar el examen, lo que le permite al candidato avanzar al siguiente paso para obtener una licencia de la Serie 65. Aquellos que no logran un puntaje de aprobación deben observar los períodos de espera designados por FINRA antes de registrarse para los intentos de examen posteriores, aunque no hay límites en la cantidad de veces que se puede volver a tomar el examen.

Después de superar el obstáculo del examen, aquellos que buscan una licencia de la Serie 65 deben cumplir con todos los requisitos adicionales específicos para los reguladores de valores del estado en el que planean trabajar. Este proceso varía según la jurisdicción, pero es probable que incluya el pago de las tarifas de solicitud y registro, y el envío de la documentación de divulgación. También puede incluir someterse a una verificación de antecedentes exhaustiva. Una vez que se hayan completado esos pasos, un posible destinatario de una licencia de la Serie 65 debe esperar la notificación final de registro como representante de asesor de inversiones. Una vez que se ha recibido, el solicitante exitoso puede comenzar a asesorar a los clientes sobre estrategias de inversión y administración de cuentas.