¿Cómo abro una cuenta bancaria en Suiza?

Es relativamente fácil abrir una cuenta bancaria suiza, y no tiene que ser rico ni tener una razón para ocultar su dinero para hacerlo. Esencialmente, las leyes suizas tienen un requisito importante para aquellos que desean abrir una cuenta bancaria suiza: el titular de la cuenta debe tener al menos 18 años de edad. Además de esa ley, no hay muchas otras regulaciones, y una persona puede abrir una cuenta bancaria suiza utilizando casi cualquier tipo de moneda, incluidos dólares estadounidenses, euros, francos suizos y otros. En muchos casos, ni siquiera hay un depósito mínimo de apertura específico. Sin embargo, esto puede variar según las reglas del banco en particular, al igual que el saldo mínimo requerido para mantener la cuenta abierta.

En la mayoría de los casos, una solicitud para abrir una cuenta bancaria suiza será procesada y aceptada sin problemas. Sin embargo, los bancos suizos pueden rechazar las solicitudes porque el origen del dinero que se depositará es de alguna manera sospechoso o no está claro. Una solicitud también puede ser rechazada si el origen del dinero viola las regulaciones establecidas por las leyes suizas. Por ejemplo, existen regulaciones estrictas para prevenir el lavado de dinero y otros esquemas que son ilegales de acuerdo con las leyes de Suiza y de muchos otros países.

Puede ser más fácil abrir una cuenta bancaria suiza en persona. Sin embargo, hay muchos bancos suizos que permiten a las personas abrir cuentas por correo o facsímil. Incluso hay algunas empresas que trabajan para ayudar a otras a configurar cuentas bancarias suizas desde lejos.

Para abrir una cuenta bancaria suiza, se le puede solicitar que proporcione copias auténticas de documentos oficiales. Este requisito generalmente es para probar el origen del dinero y su identidad. Por ejemplo, es posible que se le solicite que proporcione copias de su pasaporte, así como una prueba de su ocupación, como una declaración de impuestos o una licencia profesional. También se le puede pedir que proporcione una prueba de dónde obtuvo el dinero que está depositando, si no de su trabajo. Por ejemplo, dicha prueba podría incluir documentos que detallen la venta de bienes o ganancias de la lotería; También deberá probar su fecha de nacimiento y su dirección oficial.

Si elige abrir una cuenta bancaria suiza por correo, se le enviará la solicitud que necesita y deberá devolverla junto con copias de los documentos requeridos. También debe firmar la solicitud. Si abre su cuenta bancaria en persona, aún tendrá que firmar la solicitud y proporcionar sus documentos; También se le puede pedir que presente una copia certificada de su pasaporte que tenga una apostilla, que es un sello de autenticación. Por lo general, las apostillas se pueden obtener de los notarios públicos. Aunque la mayoría de los bancos en los Estados Unidos aceptan una licencia de conducir como identificación, este no es el caso con los bancos suizos; Deberá proporcionar una copia auténtica de su pasaporte.