¿Cómo escribo una política de gestión de efectivo?

Las políticas de gestión de efectivo son estrategias que permiten controlar de manera efectiva el proceso de recolección, desembolso e inversión de efectivo. El desarrollo de una política específica de gestión de efectivo es muy importante para casi cualquier tipo de empresa u organización, así como para el proceso de gestión eficaz de un presupuesto familiar. Por esta razón, escribir una política que responda a las necesidades de la empresa u otra organización es extremadamente importante si la empresa quiere cumplir sus objetivos. Como parte de la preparación de la política, es importante establecer pautas que regulen cómo se gasta el dinero, cómo se ahorra y cómo se invierte.

Uno de los primeros pasos para desarrollar una política de administración de efectivo viable es establecer procedimientos específicos para administrar los fondos a medida que se recaudan. Para las empresas, esto significa tener un proceso para recibir pagos, publicarlos en las cuentas por cobrar de la empresa y asegurarse de que esos fondos se depositen en la cuenta bancaria de la empresa correspondiente. La política a menudo incluirá instrucciones para publicar y registrar los ingresos recaudados de manera oportuna, lo que le permite a la empresa hacer uso de esos fondos para pagar sus propias facturas a tiempo y evitar la posibilidad de cargos por multas y multas.

Después de que los fondos se registran adecuadamente, la política de administración de efectivo generalmente abordará los procedimientos para asignar fondos para fines específicos. Dentro del contexto de esas asignaciones, se deben establecer controles y saldos específicos que ayuden a controlar cómo se gastan esos fondos en el transcurso del período presupuestario. Por ejemplo, si un presupuesto anual asigna una cantidad fija de fondos para la compra de papas fritas, la política puede ser permitir la compra de solo una cierta cantidad de papas fritas por mes calendario. Hacerlo ayuda a evitar agotar todos los fondos asignados a la línea de pedido al mismo tiempo, asegurando que haya algún beneficio durante todo el período del presupuesto.

Una política de gestión de efectivo no solo aborda cómo y cuándo se gasta el dinero, sino también cómo y cuándo se ahorra dinero. Típicamente, esto significa identificar un porcentaje del ingreso total recibido durante un período específico y asignarlo a ahorros o algún tipo de emprendimientos de inversión. El objetivo aquí es reservar constantemente dinero en efectivo en algún tipo de empresa que genere intereses, una actividad que con el tiempo ayuda a construir reservas de efectivo para su uso durante emergencias. Al incorporar este componente a la política general de administración de efectivo, una empresa u hogar puede ahorrar al menos un poco de dinero y fortalecer su estabilidad financiera.

El objetivo con una política de gestión de efectivo es proporcionar pautas para recaudar, gastar y ahorrar fondos para obtener la mejor ventaja. A medida que la empresa crece, es probable que los procedimientos exactos dentro de la política cambien para cumplir con las nuevas circunstancias. Al revisar periódicamente los términos actuales de la política de administración de efectivo, los propietarios y gerentes pueden asegurarse de que los activos de la compañía se utilicen con la mejor ventaja, lo que le permite a la empresa obtener el mayor nivel de rendimiento posible.