¿Cómo funciona la estafa nigeriana?

Uno de los delitos de correo electrónico más comunes cometidos hoy se llama Estafa nigeriana, también conocida como la Carta nigeriana o fraude 419 . Aunque la estafa nigeriana deriva su nombre del país de Nigeria, las formas de la estafa nigeriana se han originado en otras partes de África y Europa. Aunque la forma actual de la estafa nigeriana parece haber comenzado en Nigeria durante la década de 1970, una versión temprana llamada "Carta del prisionero español" ha existido desde la Edad Media.

Esencialmente, la forma clásica de la estafa nigeriana se centra en una carta, fax o correo electrónico presuntamente enviado por la familia de una figura política nigeriana rica que actualmente está exiliada, encarcelada o muerta. La familia no puede acceder a una cuenta congelada que contenga millones de dólares, pero el dinero puede depositarse en cuentas bancarias extranjeras. La familia debe encontrar extranjeros dispuestos a recibir una parte de este dinero para su custodia. A cambio de este delito de "cuello blanco", el destinatario tiene derecho a conservar hasta el 40% de la inversión total.

Muy a menudo, el correo electrónico de estafa nigeriana contendrá información legítima sobre la muerte o el encarcelamiento de un verdadero disidente político. Esto puede ser suficiente verificación para un destinatario escéptico. La segunda parte de la clásica estafa nigeriana comienza cuando un destinatario acepta enviar información financiera confidencial al remitente para recibir el dinero. A partir de este momento, el estafador nigeriano utilizará esta información privada para limpiar la cuenta bancaria completa de la víctima o enviará un cheque de caja falso como pago parcial.

A veces, la víctima solo proporcionará información de contacto personal, temiendo correctamente un posible desastre financiero. El artista de estafa nigeriano original entregará la estafa a un segundo criminal que se especializa en tácticas de venta dura. Esta persona usará presión psicológica e incluso intimidación física en un esfuerzo por asegurar un préstamo de buena fe de la víctima. Una vez que se recibe este dinero, los estafadores desaparecen rápidamente. Huelga decir que nunca hubo una fortuna familiar o una herencia que necesitara ser sacada del país.

Las variaciones en la estafa nigeriana implican otras enormes sumas de dinero, como una lotería internacional. Se informa a las víctimas por correo electrónico que recientemente han ganado una cantidad sustancial de dinero en una lotería previamente desconocida. Sin embargo, para reclamar su premio, a menudo se les pide a las víctimas que presenten 'fianzas de seguridad' para asegurar una entrega adecuada. A veces, un juez puede tener que ser sobornado para legalizar los procedimientos. Una vez más, los estafadores pronto desaparecen después de recibir estos pagos ilícitos.

Ha habido casos reportados en todo el mundo de asesinatos y otros actos criminales como resultado directo de las variaciones de estafa nigeriana. En 2006, un ministro en Tennessee recibió un disparo de su esposa, quien temía ser expuesto como víctima de una estafa de lotería internacional. Otros denuncian amenazas de secuestro, agresiones físicas y chantaje por parte de participantes en una operación de estafa nigeriana. Los esfuerzos de aplicación de la ley a menudo se ven obstaculizados por los sofisticados elementos electrónicos de las variaciones más modernas de estafa nigeriana. Una estafa se puede operar literalmente desde una conexión de cibercafé en cualquier parte del mundo.