¿Cuáles son los mejores consejos para evaluar el rendimiento del fondo indexado?

Un paso crítico para elegir un fondo indexado en el que invertir es evaluar el rendimiento del fondo indexado. Los resultados de la evaluación probablemente influirán en la cantidad de dinero que un inversionista dedicará a un fondo en particular. Es importante que los inversores se centren en recopilar información precisa sobre criterios importantes al tomar una decisión.

Los inversores que evalúan el rendimiento de los fondos indexados deben considerar muchos factores diferentes, incluidos el rendimiento histórico, las comisiones de gestión, las implicaciones fiscales y la estrategia de inversión. Un inversor debe considerar todos estos factores juntos y también comparar la tasa de rendimiento. El rendimiento histórico de un fondo puede dar una indicación de la habilidad de la administración y el posible rendimiento futuro del fondo. Los inversores deben comparar el rendimiento de un índice con otros fondos indexados y otros índices bien considerados, como el Standard & Poor 500 y el Dow Jones Industrial Average.

Un aspecto importante del rendimiento de los fondos indexados son las comisiones de gestión. Se incluyen dos tipos de tarifas en las tarifas de gestión. Una tarifa es para las personas que administran el fondo y la segunda tarifa es para negociar valores. Dependiendo de la estrategia, el fondo indexado puede realizar varias operaciones o solo unas pocas. Cada operación incurre en una tarifa de transacción, por lo que la tarifa de administración de un fondo será mayor si se negocia con frecuencia.

Es importante tener en cuenta que los fondos mutuos a menudo funcionan tan bien como un índice de mercado después de tener en cuenta la comisión de gestión. Muy raramente, los fondos indexados pueden superar constantemente al mercado después de las comisiones. En base a esto, muchos inversores optan por invertir en fondos de índice del mercado de valores totales que imitan un índice, requieren menos investigación para mantener y cobrar tarifas más bajas.

Los inversores que deseen evaluar correctamente el rendimiento de los fondos indexados deben considerar las consecuencias fiscales, prestar atención a la tasa de rotación o con qué frecuencia un fondo negocia acciones. Los fondos indexados con una tasa de rotación más alta incurrirán en más impuestos sobre las ganancias de capital, y los dividendos recibidos también están sujetos a impuestos. Los inversores también deberían leer lo que dicen los analistas sobre los índices y los mercados, porque los analistas tienen acceso a una mejor información y entienden mejor los mercados financieros que el inversor promedio, haciendo que los informes de los analistas sean pertinentes para los inversores. Los informes de los analistas a menudo ofrecen ideas bien razonadas sobre lo que funciona dentro de un mercado determinado y hacia dónde se dirige el mercado.

Algunos sostienen que el aspecto más importante en la evaluación del desempeño de cualquier inversión es determinar si la inversión está de acuerdo con la estrategia general de inversión. Por ejemplo, los inversores que se centran en fondos de bajo riesgo no querrían elegir un fondo con un rendimiento extremadamente alto, porque el fondo probablemente invierte en activos de riesgo y tiene un rendimiento volátil. Después de decidir una estrategia, un inversor debe ser resistente y tranquilo. El mercado fluctuará a corto plazo, lo que no es motivo de alarma. Solo si el rendimiento durante varios trimestres es inferior al promedio, un inversor debería considerar cambiar su estrategia.