¿Cuáles son los mejores consejos para la comercialización de productos financieros?

La comercialización de productos financieros puede ser realizada por diferentes tipos de empresas, incluidos bancos o empresas de gestión de inversiones. La comercialización de productos financieros requiere una familiaridad con el público, la economía y el entorno social para que el mensaje siga siendo relevante. Es importante determinar el grupo demográfico, o el grupo individual, al que se dirige el vendedor y también tener en cuenta los mensajes de los competidores que también pueden resonar con los clientes potenciales.

La participación de diferentes divisiones de una empresa financiera en el marketing de productos financieros puede ser eficaz. Los altos ejecutivos, desarrolladores de productos y vendedores pueden contribuir de alguna manera. Un vendedor, por ejemplo, conoce a la clientela existente en una empresa.

La persona de ventas está familiarizada con la fidelidad de los clientes y la cantidad de ingresos que generan para la empresa. A menudo, los profesionales de ventas también conocen el panorama de un competidor como resultado de sólidas relaciones con la industria. Esto puede ser extremadamente útil si existe la sensación de que el cliente de un rival podría estar buscando un cambio o si un cliente existente podría ser apropiado para una actualización del producto. Aunque los equipos de ventas y marketing pueden trabajar por separado, sin duda pueden complementarse entre sí en el proceso de comercialización de productos financieros.

El estudio de campañas de marketing de productos financieros fallidas de otras empresas puede ser útil. Puede ser necesario contratar a un consultor externo para lograr esto, pero puede valer la pena aprender qué no hacer. Los consultores con frecuencia realizan estudios de casos sobre eventos pasados ​​y, con o sin revelar el nombre del cliente anterior, pueden compartir algunas tácticas útiles.

Los programas de marketing masivo pueden ser criticados porque no se está abordando un grupo demográfico específico. Las preocupaciones pueden ser que el dinero de marketing puede desperdiciarse, y un mensaje puede caer en oídos sordos si llega a una audiencia no calificada. Una técnica de marketing conocida como segmentación podría ayudar a respaldar un enfoque dirigido.

La segmentación implica identificar un público objetivo y luego adaptar una campaña de marketing de productos financieros a ese grupo. La categorización de grupos de personas por un tema común, como la demografía a la que pertenecen, es una forma de realizar la segmentación. Aprender sobre el historial de compras de este grupo, o el historial de inversión típico de un grupo demográfico, permitirá a los profesionales de marketing profundizar aún más.

Los servicios financieros, incluida la gestión del patrimonio y la banca, son negocios impulsados ​​por las relaciones. Como resultado, la comercialización de productos financieros puede de alguna manera ser enmendada para satisfacer diferentes necesidades. Las referencias de clientes son otra forma de intentar comercializar un producto financiero a un nuevo cliente potencial.