¿Qué hacen las empresas de gestión de activos?

Las empresas de gestión de activos son instituciones financieras que gestionan las inversiones tanto de clientes individuales como de empresas. Algunas compañías de gestión de activos pueden proporcionar servicios individuales y gestión de cuentas para cada cliente individual, mientras que otras agrupan los recursos de muchos clientes para crear opciones comerciales más diversificadas. Los clientes de gestión de activos realizan una variedad de tareas para sus clientes, incluyendo análisis de cartera, pronósticos de mercado, asesoramiento de inversión, implementación de estrategias de inversión y análisis de rendimiento.

Cada inversor quiere asegurarse de que sus activos funcionen de la manera más eficiente posible para generar rendimientos. Mientras que algunos inversionistas privados tienen suficiente conocimiento del mercado para administrar eficientemente su propio dinero, otros pueden requerir los servicios de compañías de administración de activos para poner su dinero a trabajar. Una de las primeras cosas que un administrador de activos hará por un cliente es analizar su cartera actual y sugerir una estrategia para futuras inversiones. El análisis de cartera puede mostrar a los clientes dónde las debilidades en un plan de inversión actual pueden convertirse en fortalezas y cómo las tendencias actuales del mercado pueden usarse para informar nuevas decisiones de inversión. El administrador de activos generalmente elaborará un plan de inversión basado en su investigación y análisis del mercado y los objetivos del inversor.

Uno de los beneficios de las empresas de gestión de activos que trabajan agrupando recursos es que pueden presentar a los clientes oportunidades de inversión que no estarían disponibles para ellos a nivel individual. Dado que la agrupación de recursos significa un mayor capital de inversión, las tasas preferenciales y las opciones de compra pueden estar abiertas a los inversores que no podrían calificar solo para ellas. Los inversores reciben rendimientos en proporción a sus inversiones en el fondo general. Si bien esto puede proporcionar una mayor oportunidad, también puede limitar las opciones de cada inversor individual a inversiones en las que la empresa se siente confiada.

Una vez que se genera e implementa un plan de inversión, las compañías de gestión de activos monitorean la estrategia y brindan a los clientes declaraciones regulares de ganancias y rendimiento. Esto permite al cliente saber qué tan bien se está desempeñando el fondo, en comparación con los objetivos establecidos y las estimaciones de rendimiento originales proporcionadas por la empresa. Dado que una empresa de gestión de activos solo retendrá clientes si puede mostrar una tendencia regular de rendimiento, los administradores de activos a menudo están muy motivados para ser tan educados y responsables como sea posible. Desafortunadamente, como se vio en la crisis del mercado financiero de 2008, incluso los profesionales de inversión más inteligentes no toman decisiones infalibles. Al igual que con todas las tácticas de inversión, el uso de una empresa de gestión de activos no garantiza un beneficio, pero puede proporcionar servicios y estrategias que los inversores no tienen ni el tiempo ni la experiencia para administrarse.