¿Qué es una declaración anual compuesta?

El rendimiento anual compuesto tiene que ver con la cantidad de crecimiento que se logra con una inversión dentro de un año calendario. También conocido como un rendimiento anual promedio, el cálculo toma en consideración cualquier actividad que involucre la inversión durante el período citado. Generalmente informado como un porcentaje, el rendimiento anual compuesto también se puede calcular utilizando una tasa constante supuesta, aunque es posible permitir variaciones en la tasa durante el período de doce meses en consideración.

Una de las funciones importantes de calcular el rendimiento anual compuesto es evaluar la tasa de rendimiento anual de una inversión determinada. Usando los datos históricos disponibles, es posible determinar el valor de continuar manteniendo la inversión. Esto se puede lograr comparando el rendimiento anual compuesto del año completado más recientemente con el rendimiento porcentual de años anteriores.

Si la tasa de interés y otros factores tienden a permitir que la inversión genere un rendimiento que sea consistente o que incluso indique una ligera tendencia al alza de un año a otro, es probable que el inversionista se aferre al activo. Sin embargo, si el cálculo del rendimiento anual compuesto actual indica que la inversión está comenzando a disminuir para obtener un rendimiento, existe una buena posibilidad de que el inversor desee vender la inversión y adquirir un nuevo valor con un mayor potencial de ingresos un retorno.

Debido a que el cálculo del rendimiento anual compuesto es en forma de porcentaje, la cifra también se considera útil para evaluar el desempeño durante el período anual incompleto actual. Por ejemplo, si una inversión demostró un rendimiento anual compuesto general del 25% durante el período anual finalizado más recientemente, un inversor puede optar por utilizar esa cifra como punto de referencia para evaluar el rendimiento mensual o trimestral del valor durante el nuevo año calendario. Al emplear el rendimiento anual compuesto como un estándar para el año incompleto actual, el inversor a menudo puede detectar tendencias y tomar las medidas apropiadas si los cambios del mercado u otros factores indican que la inversión no funcionará a la par durante el resto del año actual.