¿Qué es una estrategia de inversión defensiva?

Una estrategia de inversión defensiva es aquella que incluye una cartera de opciones de inversión diseñadas para minimizar el riesgo de pérdidas para el inversor. Las opciones populares para una estrategia de inversión defensiva incluyen bonos, divisas, acciones muy seguras y quizás metales preciosos. Este tipo de estrategia de inversión puede recomendarse para algunos a medida que se acercan a la edad de jubilación, o para aquellos que no están dispuestos a arriesgar demasiado.

En general, no se recomienda una estrategia de inversión defensiva para aquellos que recién comienzan en sus carreras. En esta etapa, una cierta cantidad de pérdida es aceptable, en comparación con la ganancia que se puede obtener. Además, si ocurre una pérdida, hay más tiempo para regresar. Por lo tanto, una estrategia de inversión defensiva no proporciona mucho en términos de ganancias financieras para aquellos que buscan jubilarse décadas en el futuro.

Sin embargo, para aquellos que se acercan a la jubilación, su estrategia probablemente tendrá que cambiar. En este momento, el inversor probablemente haya acumulado una buena cantidad de dinero en su cartera. La pérdida de una parte importante en esta etapa podría conducir a resultados catastróficos. Podría tener el efecto de retrasar la jubilación por motivos financieros.

Por lo tanto, la asignación de cartera para aquellos que se acercan a la jubilación probablemente se moverá gradualmente hacia una estrategia de inversión defensiva a gran escala para minimizar el riesgo. En algún momento de la vida laboral de un inversor, el objetivo no es aumentar las ganancias, sino proteger esas ganancias de las fluctuaciones anuales que pueden ocurrir en el mercado de valores.

Los bonos, especialmente los bonos del gobierno, se convierten en un vehículo principal para ejecutar esta estrategia de inversión. Debido al hecho de que los bonos del gobierno son muy seguros, invertir en ellos se considera una estrategia de inversión defensiva. Los bonos más seguros son los bonos federales, pero incluso los bonos municipales conllevan una gran seguridad en la mayoría de los casos.

Los bonos corporativos también pueden ser una buena estrategia de inversión defensiva. Si bien estos no son tan seguros como los bonos del gobierno, observar la calificación de los bonos de una empresa puede proporcionar cierta seguridad al inversor sobre la capacidad de la empresa para pagar sus obligaciones. Aún así, aquellos que buscan una estrategia extremadamente segura e infalible pueden estar menos dispuestos a considerar los bonos corporativos.

Mantener algo de dinero en forma de moneda, no para comerciar con moneda internacional, sino como respaldo, también es una estrategia de inversión defensiva. La moneda, a menos que el gobierno se derrumbe, siempre retendrá cierto valor. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que, a menos que se produzca una deflación, cuanto más tiempo se mantenga la moneda, menos valiosa será. Por lo tanto, no es probable que la mayoría de los asesores financieros sugieran esto como una estrategia inteligente.