¿Qué es una inversión basada en honorarios?

Una inversión basada en honorarios es un tipo de oportunidad financiera que estructura la compensación para el asesor financiero en función de los activos mantenidos por el cliente, en lugar de una comisión que se recauda en cada transacción realizada en nombre de ese inversor. Dependiendo de las circunstancias financieras del inversor, una compensación de este plan puede ser significativamente más rentable que el enfoque de comisión más tradicional. Como un incentivo adicional, hay mucho menos potencial para que los corredores o distribuidores participen en lo que se conoce como agitación, si la compensación se basa en el valor de los activos del cliente en lugar del número de transacciones realizadas.

Con un enfoque de inversión basado en honorarios, los términos exigirán que el corredor o asesor reciba una compensación que equivale a un porcentaje específico de los activos del cliente que se administran en la cuenta de inversión. Este enfoque alienta al corredor a trabajar con formas de asegurar las inversiones que finalmente benefician al cliente y hacen posible que ese corredor gane más de la mayor riqueza de ese cliente. Dado que el objetivo es encontrar y asegurar los mejores activos y menos el uso de estrategias de compra / venta complejas que involucran múltiples transacciones, el asesor querrá ayudar al cliente a elegir las tenencias que mantienen el valor de la cuenta de inversión aumentando constantemente.

El beneficio financiero de una estrategia de inversión basada en honorarios se extiende tanto al cliente como al corredor o asesor. Los clientes a menudo encontrarán que los corredores se centran más en las operaciones que probablemente continúen generando ingresos a largo plazo, un factor que ayuda a fortalecer las posiciones financieras de esos clientes. Los corredores a su vez pueden participar en actividades que incrementen gradualmente el valor de la cuenta del cliente, lo que a su vez significa una compensación consistentemente mayor.

Otro beneficio clave del enfoque de inversión basado en honorarios es que ayuda a minimizar el potencial de lo que se conoce como agitación. El batido es una práctica éticamente cuestionable en la que un asesor realiza transacciones constantemente en nombre del cliente para aumentar las comisiones, ganando algo de cada una de las transacciones realizadas. Este tipo de negociación excesiva puede socavar la relación entre un corredor y el cliente, al tiempo que limita los retornos que recibe el cliente. Dado que un enfoque de inversión basado en honorarios significa que el corredor no gana más a menos que aumente el valor de la cuenta de inversión, no hay necesidad de participar en una serie de operaciones que no son realmente necesarias o no son las mejores para el cliente.