¿Qué es un entrenador financiero?

Un entrenador financiero es un tipo de entrenador de vida que ayuda y alienta a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros. Esto puede diferir mucho de un asesor financiero, consejero u otro experto en finanzas legalmente reconocido. Del mismo modo, las tarifas de los asesores financieros también pueden diferir, ya que a menudo cobran una tarifa fija por sesión o mes. Existen posibles inconvenientes para contratar a dicho entrenador sobre un educador financiero. Por ejemplo, el entrenador puede no haber estudiado realmente las finanzas, y faltan pruebas científicas de que el entrenamiento financiero realmente funcione.

En su nivel más básico, los asesores financieros ayudan a las personas a alcanzar sus metas financieras, establecen puntos de referencia y ofrecen estímulo para alcanzar esas metas. Tener un entrenador financiero también significa tener a alguien que responsabilice a una persona por su falta de progreso, si es necesario. La razón detrás de una relación individual con un entrenador es que es más probable que las personas cumplan con sus tareas si son monitoreadas. Cuando se basan solo en la autodisciplina, tienden a postergar y quedarse atrás.

Un asesor financiero generalmente no tiene la misma formación académica que un asesor o asesor financiero. De hecho, mientras que la gran mayoría de ellos ofrecen asesoramiento financiero, algunos no. En cambio, se concentran en establecer objetivos, mantener al cliente en el camino con los registros y reevaluar esos objetivos si el cliente no logra cumplirlos a tiempo. A menudo, el objetivo principal de un entrenador financiero es simplemente mantener al cliente motivado para alcanzar sus objetivos predeterminados.

El costo de un entrenador financiero varía mucho, pero a menudo es una tarifa fija en lugar de una tarifa basada en los ingresos del cliente. Esta tarifa se puede cobrar por cada sesión individual que el cliente tenga con su entrenador o mensualmente. Muchos asesores financieros exigen el pago por adelantado y en su totalidad antes de comenzar a asesorar, mientras que otros establecen un plan de pago.

Si bien los estudios muestran que es más probable que las personas completen una tarea cuando se monitorean en lugar de quedarse solos, se ha realizado poca investigación específicamente sobre coaching financiero. Además, no hay títulos oficiales o acreditaciones en coaching financiero o cualquier tipo de coaching profesional. Muchos entrenadores asumen el trabajo porque se sienten bien informados sobre el tema y son capaces de guiar a los clientes en la dirección correcta, pero algunos entrenadores seguramente no serán adecuados para el trabajo e ineficaces en lo que hacen. Por lo tanto, este tipo de entrenamiento debe abordarse con un nivel saludable de escepticismo.