¿Qué es una inversión de cartera?

La inversión de cartera es una estrategia que requiere asegurar una inversión pero no participar activamente en la gestión del negocio que emite las acciones o bonos involucrados en la compra. Esto contrasta con los inversores directos, que están involucrados hasta cierto punto en la operación comercial en curso. Muchos inversores optan por centrarse principalmente en las oportunidades de inversión de cartera, contentos de ver los resultados de los esfuerzos de gestión sin contribuir realmente a ellos. Este enfoque a menudo se utiliza cuando se trata de asegurar inversiones extranjeras, pero es igualmente práctico cuando se trata de adquirir inversiones nacionales.

Con una inversión de cartera, el objetivo del inversor es simplemente obtener ganancias sin la necesidad de involucrarse en la vida de la empresa que emite las acciones o bonos. Este enfoque pasivo permite a los inversores centrarse en otros asuntos que no están relacionados con las inversiones. Siempre y cuando el inversor considere equitativos los rendimientos, existe una buena posibilidad de que simplemente mantenga la inversión, la mantenga en la cartera y disfrute de la corriente de pagos de dividendos resultantes de la propiedad. En algún momento, el inversor puede optar por comprar más acciones si la inversión está funcionando bien, o decidir vender las acciones actualmente en posesión si hay razones para creer que pronto comenzarán a disminuir su valor.

El uso de una estrategia de inversión de cartera hace posible que el inversor se preocupe por el rendimiento de la inversión en lugar de dedicar tiempo y energía a las tareas de crecimiento de la inversión. Dado que la atención se centra en obtener rendimientos, un inversor que utilice este enfoque estará más preocupado por lo que está sucediendo con las acciones en el mercado y decidirá cómo responder a esos eventos. Aquí, el inversor no tiene que estar involucrado en la política de la compañía, la planificación del mercado u otros factores que los inversores directos deben tratar de manera continua.

Es importante tener en cuenta que una inversión de cartera no significa necesariamente que el inversor posea solo un pequeño porcentaje de las acciones negociadas en el mercado abierto. De hecho, es posible tener un número significativo de acciones y aún no participar en la operación de la compañía que emite esas acciones. Si bien de vez en cuando se puede convocar al inversionista para votar en las reuniones de inversionistas o realizar algún deber, como participar en la votación para llenar una vacante en el consejo de administración, no estará interesado en servir en el consejo o participar en cualquier otra actividad que esté relacionada con la operación comercial diaria.