¿Qué es un contrato de depósito en garantía?

Un contrato de depósito en garantía es un contrato entre dos partes involucradas en una transacción que involucra a un tercero que posee materiales en nombre de las personas involucradas en la transacción. En el contrato, las partes acuerdan entregar documentos, dinero y otros materiales al agente de custodia. El agente de custodia retiene estos materiales hasta que se cumplan los términos establecidos en el contrato y luego los libera según las instrucciones. Este tipo de contrato legal tiende a usarse para transacciones complejas donde existen preocupaciones sobre la protección de los intereses de ambas partes.

Una situación común en la que se utiliza un contrato de custodia es el proceso de compra de una vivienda. La mayoría de las transacciones de bienes raíces no implican que el comprador entregue efectivo al vendedor y que el vendedor entregue la escritura y las llaves. En cambio, se crea un contrato con ciertos términos y condiciones que deben cumplirse, lo que le da al vendedor tiempo para inspeccionar la casa. Parte del acuerdo puede incluir un contrato de depósito en garantía. El agente de custodia retiene el depósito del comprador y la documentación relacionada con la venta. Si se vende la casa, el depósito se aplica al precio de venta. Si se cancela el acuerdo, parte del depósito puede perderse para compensar al vendedor. El agente de custodia es responsable de liberar los fondos adecuadamente en el momento adecuado.

Los contratos de depósito en garantía también se pueden usar cuando las personas desean establecer una transacción o transferencia, pero no están listos para que se realice o no desean controlar la transferencia. Por ejemplo, los abuelos que ofrecen pagar la educación universitaria de un niño pueden solicitar un contrato de depósito en garantía. Según los términos del contrato, mientras el niño esté en la escuela, el agente de custodia desembolsará periódicamente los fondos para cubrir la matrícula, la habitación y la comida. El contrato también puede tener otras advertencias, como el requisito de tomar ciertas clases o mantener un promedio de calificaciones por encima de cierto nivel.

Hay contratos de depósito estándar disponibles para muchos tipos de transacciones que cubren los fundamentos de la transacción. También es posible elaborar un contrato de custodia personalizado para una situación específica. Ambas partes generalmente contratarán abogados que trabajen juntos para elaborar un contrato que sea satisfactorio para todos.

En la mayoría de las regiones, las personas que actúan como agentes de custodia deben tener una licencia y acuerdan cumplir con los estándares éticos. Debido a que tienen control y acceso a información financiera y otra información personal confidencial, están en posiciones de confianza. Si un agente de custodia se comporta de manera fraudulenta, ayuda con una estafa o viola la ética profesional, puede haber sanciones legales y profesionales.