¿Qué es una tarjeta de vencimiento?

Una tarjeta de vencimiento es un documento simple que proporciona información sobre la fecha de vencimiento de un contrato específico. Una tarjeta de este tipo se emplea en varios entornos, especialmente en la industria de seguros. La idea detrás de una tarjeta de vencimiento es servir como un medio para alertar a todas las partes involucradas en el contrato de que la relación finalizará en una fecha determinada a menos que se tomen las medidas apropiadas para renovar el acuerdo por un período adicional.

Una de las aplicaciones más comunes de la tarjeta de vencimiento se encuentra con la cobertura del seguro. Con varios tipos de planes de seguro de salud, auto y vida, se puede incluir una fecha de finalización de la póliza en los términos y condiciones básicos que rigen la relación. A medida que se acerca esa fecha, la tarjeta de vencimiento sirve para recordarle al proveedor que el plazo del contrato se está acercando y que ha llegado el momento de discutir la renovación de la cobertura con el asegurado. Al hacer uso de este tipo de herramienta de gestión del tiempo, un agente siempre puede saber qué pólizas de cliente están programadas para su vencimiento dentro de los próximos 30 días y hacer arreglos para contactar a esos clientes para renovar los planes y mantener el flujo de ingresos para el seguro proveedor.

Junto con el seguimiento de las fechas de finalización de los planes de seguro, también se puede utilizar una tarjeta de vencimiento como parte del proceso de seguimiento de cualquier tipo de contrato comercial. Por ejemplo, una empresa que proporciona bienes o servicios a un cliente a un precio reducido puede usar este método para entablar nuevas conversaciones con el cliente varias semanas antes de la fecha de finalización. Esto puede ser importante, ya que hacerlo podría significar la diferencia entre que el cliente elija renovar por otro período al mismo precio o que elija entretener las propuestas de los competidores.

Mientras que una tarjeta de vencimiento tradicional es una tarjeta física que se usa como parte de un sistema de archivos tickler, muchos paquetes de software integran la idea de la tarjeta en sus características básicas. Una base de datos de ventas puede incluir la capacidad de crear una tarjeta de vencimiento virtual que incluya información básica sobre el contrato de un cliente, incluida la fecha de finalización. El usuario final puede configurar el sistema para generar una alerta un período de tiempo específico antes de la terminación del contrato, lo que facilita programar una llamada telefónica o un correo electrónico al cliente y comenzar a renovar el acuerdo. Hasta que la tarea se complete o se descarte, el sistema a menudo continuará recordándole al usuario que la necesidad de contactar al cliente aún está pendiente.