¿Qué es un inversor institucional?
Un inversor institucional (II) es una gran entidad con acceso a un conjunto sustancial de fondos utilizados para inversiones. Los inversores institucionales realizan inversiones en nombre de otros, y son una fuerza importante en el mercado, que representan más del 70% de las transacciones en un día determinado en la mayoría de los mercados financieros. Un concepto estrechamente relacionado es un inversor institucional extranjero (FII), una entidad que realiza inversiones en un mercado financiero extranjero, como en el caso de un inversor institucional británico que invierte en la India.
Los bancos de inversión, las casas de bolsa, los fondos mutuos, las compañías de seguros, los fondos de dotación universitaria, los fondos de pensiones y los fondos de cobertura son ejemplos de inversores institucionales. Estas organizaciones agrupan las contribuciones financieras de un gran número de personas, haciendo inversiones en el mercado en nombre de las personas que han contribuido al fondo. Por ejemplo, un fondo de pensiones recauda contribuciones de empleados y miembros del sindicato y las invierte juntas. Las opciones de inversión son dictadas por los empleados de la empresa de inversión, y estos empleados utilizan una variedad de habilidades para determinar cómo y cuándo se deben invertir los fondos.
La ventaja de tener acceso a un respaldo financiero sustancial es que un inversor institucional puede crear una cartera muy diversa, lo que fortalecerá su posición financiera. Debido a que estos inversores manejan grandes cantidades de dinero, también reciben un trato preferencial y pueden ser elegibles para tarifas especiales que no están disponibles para los miembros del público en general. Los inversores institucionales también pueden tener una tremenda influencia en el mercado y la solvencia de las empresas individuales porque ejercen mucho poder financiero.
Las regulaciones financieras se aplican de manera diferente a los inversores institucionales que a otros actores del mercado. Como regla general, están sujetos a menos regulación y no están tan protegidos como los consumidores. Se considera que las protecciones regulatorias son menos necesarias porque se supone que los inversores institucionales deben controlarse y administrar sus inversiones sabiamente, aunque este enfoque de regulación no necesariamente ha sido adoptado por todos los interesados en los mercados financieros.
Para las personas que no tienen experiencia en el mercado, trabajar con un inversor institucional puede generar un mejor retorno de las inversiones que invertir de forma independiente. Los inversores institucionales protegen a sus clientes de los caprichos del mercado y, a veces, pueden generar rendimientos muy altos. Sin embargo, la falta de control sobre las inversiones también significa que los consumidores no podrán determinar la dirección de sus inversiones, y esto podría exponerlos a riesgos si las empresas que invierten en su nombre no identifican las tendencias del mercado.