¿Qué es un análisis de inversión?

Un análisis de inversión es un proceso de examinar el potencial de una oportunidad de inversión, dadas las condiciones económicas actuales y proyectadas. Este proceso de evaluación a menudo se enfoca en considerar el potencial de aumentos y disminuciones en el valor de la inversión, la relación de ganancias a la cantidad de recursos necesarios para adquirir y mantener la inversión, y qué tan bien la oportunidad se ajusta a las metas financieras personales de El inversor. Si bien un inversor puede optar por realizar este tipo de análisis personalmente, muchos optan por trabajar con un administrador de fondos o un asesor de inversiones para garantizar la precisión de la evaluación.

Hay varios beneficios al participar en el proceso de análisis de inversión. Uno tiene que ver con evitar la compra de activos que probablemente no proporcionen el nivel de rendimiento que el inversor considera deseable. Esto puede incluir eludir las inversiones que probablemente experimentarán períodos prolongados de recesiones, así como oportunidades que pueden experimentar cierto crecimiento, pero no lo suficiente como para ayudar a lograr los objetivos de inversión a corto o largo plazo. Al evitar inversiones menos que deseables, es más fácil para el inversionista centrar la atención en las oportunidades que tienen más probabilidades de ser lo mejor para sus intereses.

El proceso real de realizar un análisis de inversión variará ligeramente de un tipo de oportunidad a la siguiente. En el caso de acciones y valores similares, es muy importante analizar el rendimiento pasado de esos activos e identificar cómo respondieron a las diferentes tendencias en el mercado. Al mismo tiempo, predecir con precisión las próximas tendencias del mercado es igualmente importante, ya que esa actividad a menudo influirá en el tipo de rendimiento generado por una seguridad en particular. Suponiendo que el grado de riesgo asociado con una acción o mercancía determinada se considera aceptable por el inversor, el análisis de inversión puede proporcionar toda la información necesaria para tomar una decisión informada sobre si comprar, mantener o vender un valor dado.

Con las inversiones inmobiliarias, el objetivo es comprender el valor de mercado actual de la propiedad y qué factores pueden afectar ese valor en el futuro. Por ejemplo, la ubicación de la propiedad a menudo juega un papel en la determinación de si el inmueble apreciará o perderá valor con los años. Comprender qué factores respaldaron el valor actual en el pasado y comparar esos factores con los cambios proyectados en el área hará que sea mucho más fácil llevar a cabo un análisis de inversión efectivo, lo que permitirá al inversionista determinar si la adquisición de la propiedad es probable que produzca los resultados deseados.