¿Qué es una empresa de inversión?

Una compañía de inversión es una operación comercial que mantiene valores emitidos por otras compañías como un medio para obtener ganancias de las inversiones. Estas compañías a su vez emiten valores a sus propios accionistas, quienes obtienen dividendos a medida que las inversiones de la compañía generan un retorno. El dinero para comprar acciones emitidas por otras corporaciones se obtiene mediante la venta de los valores emitidos por la compañía de inversión a sus accionistas, junto con las ganancias generadas por la cartera de la propia compañía.

El proceso básico para una compañía de inversión consiste en agrupar los fondos recibidos de la venta de sus propias acciones, y usar esos fondos para asegurar otros valores que se proyecta que obtendrán un rendimiento significativo dentro del tiempo deseado. La compañía puede optar por centrarse en tipos específicos de inversiones asociadas con una industria determinada, o adoptar el enfoque de diversificar las inversiones como un medio para aislarse de las recesiones en un área particular del mercado. Al igual que con los inversores individuales, la estrategia empleada por la compañía de inversión dependerá en gran medida de los objetivos financieros de la corporación y la cantidad de riesgo que esté dispuesto a asumir para asegurar los valores correctos.

A medida que las acciones y otros valores comprados por la compañía de inversión generan un rendimiento, ese rendimiento proporciona la financiación necesaria para pagar dividendos a los accionistas de la corporación. Mientras los activos de la compañía de inversión tengan un buen desempeño, los accionistas pueden esperar un flujo constante de dividendos, de acuerdo con las disposiciones que se aplican a la emisión de las acciones. Con el fin de mantener e incluso aumentar la cantidad de dividendos disponibles para los accionistas, la compañía de inversión típica supervisará el rendimiento de sus inversiones muy de cerca, ejecutando compras y ventas cuando y según sea necesario para optimizar la cantidad de rendimiento que se realiza.

Existen varios modelos diferentes de compañías de inversión que son de uso común hoy en día. Un tipo se conoce como la compañía abierta. Este tipo generalmente utiliza fondos mutuos como su estrategia de inversión principal. Una compañía cerrada se enfocaría en asegurar fondos cerrados para generar retornos. En algunas situaciones, la empresa puede utilizar un enfoque variado que incluye una combinación de oportunidades de fondos de inversión y fondos cerrados. Si bien el concepto de compañía de inversión se encuentra en todo el mundo, las regulaciones locales a menudo definen cómo se puede organizar la compañía y posiblemente determinan qué tipos de actividad de inversión puede utilizar la empresa.